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金石财策CEO刘干霄出席“2020中国财富论坛” ——AI时代,高净值家庭理财需要“顾问为本与科技助力”
来源: 新浪网
作者: 新浪网
发布时间: 2020-08-24
点击次数: 43

2020年8月22日,由青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的第六届“中国财富论坛”在青岛隆重举行。本次论坛围绕“全球剧变下的财富管理趋势”这一主题展开,在当前全球大变局之下,聚拢国内外行业精英开展深入探讨,希冀为中国财富管理提供一个多元而开放的交流平台。


金石财策CEO刘干霄出席“2020中国财富论坛”  ——AI时代,高净值家庭理财需要“顾问为本与科技助力”


山东省委常委、青岛市委书记王清宪致开幕辞,中国人民银行副行长范一飞、银保监会副主席祝树民、证监会副主席方星海等一行两会领导出席开幕式并作主旨演讲。与国内外专家学者及知名金融机构负责人一道,金石财策创始合伙人、CEO刘干霄也受邀出席并发表主旨观点。 

 


金石财策CEO刘干霄出席“2020中国财富论坛”  ——AI时代,高净值家庭理财需要“顾问为本与科技助力”



就《AI时代的财富管理新价值》主题,刘干霄表示,AI价值显而易见。人工智能和大数据的进步,极大提高了资产管理人及投资者对信息的收集、清洗和处理能力,有利于投资者挖掘出更多的投资机会,实现资产收益最佳化配置。智能投顾的应用可以很好地克服行为偏差,较为有效地管理人性弱点在投资行为当中的投射和反映。

 

降低交易成本是整个市场经济的核心命题,不管是投资研究、交易执行,还是流程化管理或是风险控制等方面,能够有效降低投资成本的措施对行业或对投资者来说都是非常重要的一点。科技进步不仅给金融行业带来了管理成本的下降,还极大提升了金融机构服务的能力,降低了投资门槛,实现了金融普惠,不管在信贷领域还是投资领域所表现出的作用都十分突出。

 


金石财策CEO刘干霄出席“2020中国财富论坛”  ——AI时代,高净值家庭理财需要“顾问为本与科技助力”



人工智能虽具有很多独特优势,但在高净值客户服务中,顾问驱动表现更加明显。财富管理不仅要做量化分析,还要做一系列定性管理。当做投资决策时,要综合并深入分析客户的理财目标、风险偏好、生命周期、个人性格、投资经验、拥有财富的时间长短,以及客户对未来生活的规划展望等因素,这些都是十分侧重于个性化的服务内容。

 

刘干霄强调,财富管理是以资产管理为基础,以顾问人才为支撑,以客户为中心,以专业化和个性化为特征的现代服务业,涵盖了包括非标资产和另类资产在内的更深入的资产管理,还包括事务管理以及风险管理,更加关注客户与顾问的关系,以期顾问更加理解高净值客户“想要”和“需要”,更要依赖“顾问为本,科技助力”的模式。

 

同时,财富管理在全球范围内具有明显的“本地化”属性。中国金融市场结构、监管思想,以及大众客户和高净值客户的理财文化,都与国际上存在差异性。刘干霄指出,不可否认在中国以间接融资为主的市场里,仍存在较多的非标类资产,而一般意义上的人工智能,更侧重标准资产的量化分析,但是在高净值客户的定性分析和非标资产的引入上,可能没法纳入管理当中。另外,金融科技在提升效率和投资管理过程中还存有一定边界的限制,比如程序化交易曾经引起熔断过程中市场的过度反应。

 


金石财策CEO刘干霄出席“2020中国财富论坛”  ——AI时代,高净值家庭理财需要“顾问为本与科技助力”



在刘干霄看来,客观认识金融科技与财富管理之间的关系,一是要特别去感受细分市场和不同客群,财富管理始终要以客户为中心,不同客群的行为模式,对服务商和整个业态的要求有着高度的个性化特征;二是要坚持合规经营,引入优质资产,培养专业顾问,并且要能够站在独立视角与客户相伴成长,为他们提供全生命周期的财富管理与资产配置服务。

 

刘干霄还指出,财富管理智能化是未来趋势,还有很多创新点。美国很早就出现了数字化顾问趋势。所谓数字化顾问,其实就是把财富管理的内涵和外延拓展到投资组合的构建,以及全生命周期的服务和管理当中。因为财富管理除了包含了风险管理、资产管理和事务管理外,甚至包括生活层面的管理。实际上,它不是强调科技对人的完全替代性,而更多强调的是专业顾问和智能科技的相互融合,相互促进。所以,未来更乐见的是通过人工智能的持续优化和迭代,在投资组合构建上更加富有效率,成本更优,对客户的服务也更加的敏捷和智慧。

 

据悉,金石财策正式创立于2014年,是一家以客户需求为中心,以专家顾问为驱动的专业财富管理服务机构,为理财顾问和富裕客户提供综合财富管理与技术解决方案。公司现已获得金融科技上市公司A轮、央企金融信托机构B轮战略投资,是ISOFP国际金融专业人士协会中国区独家战略合作单位,以及北京财富管理行业协会发起及理事单位,现在北京、青岛、深圳、上海、成都、重庆等地设有办公室,并在新加坡、美国设有专业子公司,为高净值客户提供专业财富规划、全球资产配置与家族办公室服务。

 

“中国财富论坛”是青岛财富管理试验区的一项重要品牌活动,以促进中国财富管理行业的健康发展和增强金融对实体经济的支持为目标,推动政商学界的交流与探讨,打造中国最具权威性和前瞻性的财富管理行业的国际性交流平台。


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