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“财富管理大师课"圆满结课!专家讲授财富管理创新逻辑与实务方法
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2022-03-07
点击次数: 40

一年四季春为首,2022年3月4日至5日,由金石财策主办的“财富管理大师课”在北京成功举办。学员们不负春光不辍耕耘,参加为期两天的“财富管理创新逻辑与实务方法”的课程培训。


“财富管理大师课


本次课程由国内财富管理领域一流专家团队倾力打造,讲师分别是财管行业专家、中国社会科学院产业经济学博士刘干霄,资产配置专家、清华大学硕士王墨石,养老金融专家、中国人民大学国际经济学学士黄永恩,财富管理专家、对外经贸大学硕士杨元献。


全球格局风云变幻,中国财富管理行业发展模式快速迭代。在颠簸的市场环境中,理财顾问要持续赢得尊重与信赖,视野、资源和专业能力是关键。四位专家讲师立足全球视野,运用中国经验,帮助致力于专业与卓越的顾问创造事业发展的无限可能!



“财富管理大师课”精彩看点


LESSON1:变迁时代高净值家庭财富管理策略建议

“财富管理大师课

财管行业专家、中国社会科学院产业经济学博士刘干霄


2022年是中国站在两个一百年交汇点上承前启后的跨越之年,经济高质量发展取得初步成效,财富管理迎来全新时代。刘干霄作为财管行业专家,从宏观、中观和微观的层面分别呈现了当前宏观经济环境以及财富管理格局的三大变迁,高净值家庭财富管理系统进化与K型策略,以及资产配置的具体方案和金融工具建议。


刘干霄讲到,当前中国经济仍面临需求收缩、供给冲击、预期转弱的三重压力,国际环境也更加复杂严峻。2022年中国经济坚持“稳中求进”的工作总基调,推动经济实现质的稳步提升和量的合理增长。货币政策依然是定向宽松、结构优先,维持中性格局,稳定信用扩张环境。


“财富管理大师课


关于财富管理格局发生的三大变迁,刘干霄指出,目前债务风险加速暴露,并逐步向重资产领域、高评级主体扩散;无风险收益持续下行,长期利率中枢预计将维持在3%以内;科技创新与消费升级成为新周期经济发展的核心驱动力。


刘干霄强调,新经济背景下,高净值家庭资产配置“K型布局”十分必要。健康的身体、和谐的家庭、积极的价值观和行为模式是稳定立足于社会的根本,除此之外,一方面要敢于投资以“专精特新”为代表的具有显著贝塔特征的新经济,一方面要配置风险可控、稳健、容易变现的硬资产。


“财富管理大师课


对于财富管理行业从业者而言,理论基础和系统知识固然重要,但实操落地是顾问专业输出与呈现的必要能力。课程最后,刘干霄通过具体案例分析,将财富管理策略与方法融入其中,演示了大类资产配置的具体方案,让学员真正感受到财富管理的魅力。



LESSON2:大类资产配置与权益投资机会解析


“财富管理大师课
资产配置专家、清华大学硕士王墨石


有效的大类资产配置策略,需要以宏观经济研判为前提。王墨石指出,俄乌冲突对全球经济环境、金融市场走势、大宗商品供应等都将产生进一步影响。俄罗斯与乌克兰是能源、金属、农产品与化肥等商品的重要出口国,冲突导致相关品种供给担忧加剧,推升全球通胀预期。


王墨石分析了全球市场形势,对2022年国内金融市场做出展望。她指出,房地产市场在“房住不炒+需求下行”的基调下,地产吸纳流动性有限,高净值客户主动退出;资管新规压降通道业务,信托项目发行放缓;债市或存在阶段性交易机会,预计十年期国债收益率维持区间震荡;俄乌冲突推升大宗商品价格,尤其是原油价格上涨明显。


“财富管理大师课


关于2022年A股市场风格,王墨石做出预测。2022年股市大概率延续结构性特征,板块轮动明显,中小规模资金在轮动行情下享有灵活度优势。今年资产配置思路的关键词为“成长+反转”,上半年优质中小盘成长股值得关注,择时重要性提升;下半年稳增长逐步在业绩端见效,价值风格有望回归。


王墨石特别指出,资产配置是投资中唯一的免费午餐。她分别展示了全球范围内历年主要指数收益率、FICC收益率、A 股各类资产收益率的数据,可以看到全球范围内,没有一种单一资产可以保持长期收益,而长期投资收益的复利,有一个重要假设前提就是“连续性”,而资产配置可以显著提升收益的连续性。


在谈到普通投资者可以获得合理超额回报的投资类型时,王墨石建议,可以选择以 FOF 为载体的资产配置形式,降低股票多头带来的巨大波动;另外,量化投资作为注重风险控制和交易纪律的一种投资方式,依然是很好的投资机会。



LESSON3:养老金融的战略视野与行动框架

“财富管理大师课

养老金融专家、中国人民大学国际经济学学士黄永恩


老龄化和长寿时代的到来是确定的时代命题,养老需求变得愈来愈迫切。如何更好地解决养老问题,让长寿时代成为幸福时代,是值得研究和思考的问题。黄永恩系统分享了长寿时代以保险金融、财富管理和养老信托为代表的生活与财务规划策略。


长寿时代的老年生活支出主要受医疗护理开销和通货膨胀的影响,尤其是通货膨胀将使老年生活开支逐年递增,若干年后便将翻倍。黄永恩强调,如果要保证高品质的老年生活,提早进行养老金融规划十分必要。


“财富管理大师课


黄永恩讲到,养老金融是个人为应对长寿人生,围绕各种养老需求所进行的金融活动的总和,包括资产保值增值的养老金金融,医疗护理、养老居住等老年生活所需的养老服务金融和财富传承等老年生活相关的养老事务金融三部分的制度性安排。


黄永恩指出,大资管时代下养老金融可综合创新型保险和财富管理,构建以人寿保险为底层架的风险管理,以高端医疗为后盾的健康管理,以现金类+固收类+权益类资产配置为基础的财富管理和以家族信托为基础的财富保全及传承服务的养老金融解决方案。他还以案例形式生动解析了养老金融规划的四个步骤,即养老需求分析、养老目标规划、养老资产配置和养老规划安排。


对于高净值家庭而言,养老信托通过管理信托账户中的资金,灵活运用信托财产,实现与养老服务和事务管理相关的内涵更加丰富的养老服务。课程最后,黄永恩分享了养老信托功能以及信托架构安排。



LESSON4:三年成就亿级顾问事业

“财富管理大师课

财富管理专家、对外经贸大学经济学硕士杨元献


随着中国经济的高速发展,居民财富不断积累,中国成为全球第二大财富管理市场。财富管理行业在经历泛金融后,开始步入全新的发展阶段。资管新规全面实施,刚性兑付被彻底打破,资本市场监管越来越成熟完善。投资者经过市场洗礼,也变得越来越理性客观。


杨元献指出,在全新的行业环境中,理财顾问也必须做到系统升级,才能把握时代机遇,需要建立理性的工作哲学、清晰的市场定位、完善的知识结构、精湛的业务技能和卓效的业务流程。


“财富管理大师课


完整的工作系统,是理财顾问提升专业力的有力保障。对此,杨元献在现场做了完整的演示和说明,关于理财顾问工作流程部分,他指出,从初次与客户见面洽谈了解客户需求风险偏好,到给出合理的财富管理方案建议,再到选择适合客户的产品和服务组合并协助执行,都需要做到精准高效,后期还要对方案进行动态管理和评估。


先进的管理工具,是理财顾问获得竞争力的有力抓手。杨元献还为到场学员一一展示了诸如V30财富档案管理系统、理财顾问职业打分体系、产品服务组合案例、资产配置建议书等理财顾问工作中必备的管理工具。


财富管理是银发职业,是值得倾注毕生精力的事业。杨元献强调,成就亿级理财顾问事业,需要理财顾问制定业务和活动目标,并在工作中保持高度的积极性,坚持不懈地进行客户经营,做好时间的有效管理,最重要的是与客户建立长久稳定的关系。



“财富管理大师课”完美结课


业精于勤,行成于思。课中学员们与专家讲师们进行了积极互动,对学员们提出的问题,讲师们给予耐心解答,并将最前沿的财富管理技术与实务经验倾囊传授。


课程接近尾声,刘干霄博士赠与学员由其编著并亲笔签名的财富管理行业必读书籍《重新定义理财顾问》,学员们还收到了特别定制的'财富管理大师课'纪念奖杯。


“财富管理大师课


改观财富管理,成功有迹可循。“财富管理大师课”内容涵盖宏观研判、资产配置、养老金融、高客经营四大模块,以系统科学、高效精准的课程安排和专家讲师的系统授课,让学员收获了财富管理领域非常有意义的一课。



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