2024年10月,金石财策正式迎来十周年里程碑意义的重要时刻。十年间,金石财策始终深耕财富管理领域,不断创新与突破,开辟出了一条具有行业影响力的崭新道路。不仅实现了自身的成长与蜕变,更为理财顾问的事业跃迁以及高净值客户的高质量财富管理带来了前所未有的契机。
10月24日,金石财策十周年特别活动“智驭变局 跨越山海”主题私享会在重庆隆重举行。金石财策联合创始人、CEO刘干霄博士亲临现场,分享“2024年Q4宏观经济研判与大类资产配置策略”,深度解读百年大变局下家庭财富所面临的宏观环境以及智驭变局的应对策略。本次活动,亦有百余位客户、理财顾问和重要嘉宾亲临,共同探讨财富管理与资产配置的前沿话题。
金石财策重庆财富中心总经理侯延枫女士作为主持人,与现场嘉宾共同回顾了自2019年重庆财富中心设立以来金石财策历年的研判主题。她讲到,多年来重庆的新老朋友和专业顾问们,在金石财策前瞻的研判指引、独到的专业技术和优质的产业资源的共同赋能下,穿越了百年难遇的经济周期,在打好财富保卫战的同时也积累了丰富的经验并结下了深厚的友谊,共同书写了专业财富管理在重庆落地生根的美好佳话。
金石财策联合创始人、CEO刘干霄博士对到场的嘉宾表达热烈欢迎和诚挚感谢。他满怀深情地述说道:“十年里感谢大家的相伴,未来十年,我们定会一如既往、一以贯之地不作恶,不辜负,止于至善。金石财策的这种创业精神也会一直延续下去,也期待在下一个十年周期里,能够在重庆区域跟大家走向更美好的未来。”
作为产业经济学博士,刘干霄对于宏观经济格局和产业变革具有深入洞察。他指出,当前地缘政治冲突与国家间权力博弈加剧,高技术领域成为国际竞争的最前沿和主战场,将深刻重塑全球秩序和发展格局。中国目前已经进入全新的发展阶段,人工智能、量子技术、生物技术等前沿技术集中涌现,新质生产力与全新产业链正在加速形成,传统产业升级、战略新型产业发展、未来产业前瞻布局等领域的科技创新,正表现出前所未有的活跃度。
刘干霄博士强调,财富增长与时代的演进息息相关。随着中国经济含“新”量占比的持续提升,产业结构中的新老替换在加速完成,以“科技、产业、资本市场”良性循环的“新三角”,正在逐渐取代以“房地产、基建、银行”相互支撑的 “旧三角”。在此背景下,高净值家庭的资产配置策略也需紧跟时代节奏,采取“多资产、多策略、定制化”的方式,以适应当前的经济环境。
2024年A股受多重利好催化,资本市场迎来反转行情,很多市场参与者对A股充满热情,但也存在着一定的担忧。刘干霄博士就大众普遍关心的问题,与现场嘉宾进行了互动交流。他指出,一行一局一会陆续推出货币与财政逆周期调节政策对股市是重大利好。对比债券市场收益率受经济基本面和政策利率下调的影响处于历史极低水平,股票市场估值在过去几年持续深度回调后,相较于债市的投资性价比仍处于较高水平。
金石财策的投资研究体系能够实时追踪多种资产类型,并在大类资产配置策略及家族定制基金方面展现出独到眼光。刘干霄博士表示,近年来大类资产配置中另类资产的占比逐步提高,股权投资备受重视。股权市场定价机制相对薄弱,更容易出现套利机会,而用套利策略替代传统非标固收,是经过主权基金、社保基金、捐赠基金大规模、长时间验证的正确选择,耶鲁基金会就是其中的卓越代表,通过押注低流动性产品,以时间成本换取了高额收益。
刘干霄博士强调,高净值客户的资产配置要取得长期价值,需跳出传统股债投资思维,洞悉以私募股权投资为代表的另类投资配置价值。私募股权相较上市股票,其超额回报与经济周期的相关系数为负,是实施逆向投资策略的重要法宝。当然,私募股权投资具有较强的专业性,对于管理人和项目阶段的选择都具有较高要求,投资人需要找到专业人士,充分了解其中的风险情况并谨慎对待。
侯延枫女士在活动最后感慨道,“金石财策历经十年,三千六百多个日夜,以专业守护每一个财富梦想;用真诚,陪伴每一位顾问与客户;以审慎,珍视每一份信任与嘱托;因创新,保持活力,与时代同行。”金石财策历经十年,越来越得到行业各界的认可,这得益于金石财策始终保持专业,坚守初心,把客户利益放在第一位,不为短期利益所诱惑,一直愿意躬身去做难而正确的事。
本次私享会在掌声中落下帷幕,到场嘉宾对金石财策的前瞻视野与专业实力表示充分认可,愿意与金石财策继续携手共度下一个十年,共同见证专业财富管理与大类资产配置的独特价值。