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刘干霄博士受邀为中国人民大学商学院MBA班授课 ——中国财富管理与零售金融行业的变局与转型
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2020-11-23
点击次数: 102

11月20日,中国人民大学特别邀请刘干霄博士作为特邀讲师,为商学院MBA班学生,分享“中国财富管理与零售金融行业的变局与转型”这一主题课程。

 

刘干霄博士受邀为中国人民大学商学院MBA班授课 ——中国财富管理与零售金融行业的变局与转型


刘干霄博士是中国社会科学院产业经济学博士,CWMA国际认证财富管理师、CPBA国际认证私人银行家、CFC公司金融顾问持证人,作为金石财策创始合伙人、CEO,他对全球财富管理发展趋势和中国财富管理机遇变革具有深刻认知,对大类资产配置与家族财富管理实务拥有独到见解,在境内家族信托领域具有丰富实践经验,为多家商业银行、信托公司、保险机构及知名律所财富管理业务转型升级提供咨询服务和解决方案,著有《重新定义理财顾问》《中国家族办公室管理前沿》等著作。

 

此次讲座,刘干霄博士以全球视野下的中国财富管理大格局为背景,讲述监管新政与需求变迁下的市场变化,解析以客户为中心商业模式的创新所在,并指出影响行业未来发展的若干热点问题,为学生展示了财富管理行业的顶级思考。

 

全球GDP与私人财富持续增长,为财富管理行业发展提供了良好的市场空间和内生动力。刘干霄博士指出,全球范围内每个区域和国家财富管理发展模式各具特色,发展阶段不尽相同,存在一定的区域性特征。中国市场的财富管理服务主体主要包括银行、信托、保险、基金、券商等传统金融机构,以及拥有用户流量和技术能力的互联网财富管理平台,和以市场化、综合化为代表的第三方财富管理机构。中国财富管理呈现出多元化特点,不同的机构根据自身资源禀赋和战略定位,在不同维度错位竞争。随着中国居民收入和财富水平的显著增长以及理财意识的觉醒,参照美国财富管理的发展过程,中国财富管理正处于爆发的前夜。

 

刘干霄博士讲到,《资管新规》的发布实施对中国资产管理和财富管理未来发展都具有深远影响,新规要求打破刚性兑付,消除多层嵌套,强化资本约束和风险管理,意在引导资产管理行业回归代客理财本源。与此同时,财富管理市场也在发生变化,高净值人群规模快速上升,大众富裕客群的财富管理需求在增加,年轻及长尾客群不断成长,不同客群财富管理的侧重点各不相同。其中,高净值人群对服务的私密性、专业度和全球资产配置能力具有更高要求。

 

近十多年来,全球宏观环境发生巨大变化,以美国次贷危机和欧债危机为开端,家族资本与产业管理面临巨大挑战,中国财富管理服务模式亟待升级。刘干霄博士讲到,在海外CRS、FATCA、AEOI陆续实施的背景下,对高净值家庭财务透明度和税收规划提出更高要求,特别考验高净值家庭的传承智慧与决策水平。面对复杂的家事金融属性,家族办公室服务对于高净值家庭而言必不可少,以客户为中心的商业模式变革势在必行。

 

在讲座的最后,刘干霄博士谈到影响行业未来发展的若干热点问题,这包括,金融创新加快带来更大的信息不对称,国际穿透式监管极大挑战传统财富管理秩序,流动性泛滥导致资产价格波动率显著加大,修昔底德陷阱和新冠疫情加剧逆全球化风险,人口老龄化导致财富换代需求井喷等,引发同学们的深度思考。

 

中国人民大学商学院是我国工商管理教育的重要基地,素有“中国工商企业管理的摇篮”之称,是我国最早开办MBA和EMBA教育的商学院之一。

 

中国人民大学商学院邀请刘干霄博士到院授课,是对其本人在财富管理行业影响力、知识体系和实务能力的充分认可。在场学生表示,刘干霄博士的授课内容让他们对财富管理的历史脉络与发展变革、全球行业趋势与中国本土化财富管理特征以及行业面临的机遇和挑战等方面都建立起全面清晰、系统高效的认知,学生们对其精彩的授课内容作出高度评价。

 

据悉,刘干霄博士创立的金石财策是一家以客户需求为中心,以专家顾问为驱动,以专业化和个性化为特征的创新型财富管理服务机构。该机构发轫于1996年,正式创立于2014年,以独立客观立场,尊重客户“想要”和“需要”。现已完成美国金融科技上市公司PINTEC品钛A轮、央企金融机构国投泰康信托B轮战略融资,是ISOFP国际金融专业人士协会战略合作单位,以及北京财富管理行业协会发起及理事单位。


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