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「洞见趋势 抢占先机」保险金信托名家论坛在深圳成功举办
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2023-09-15
点击次数: 46
经济持续增长带来高净值及家族客群快速增长,中国开始进入“富足时代”。保险金信托作为财富管理和传承的重要工具之一,已逐渐成为高净值人群“新宠”,保险金信托迎来历史性机遇。


近日,金石财策在深圳举办了“洞见趋势·抢占先机——保险金信托名家论坛”,本次论坛聚焦富足时代下财富管理的制胜关键,从信托、保险、财富管理多维度,分析保险金信托市场趋势,探究高净值客户财富管理解决方案,旨在顺应市场发展,为行业搭建交流平台,推动保险金信托创新发展。


「洞见趋势 抢占先机」保险金信托名家论坛在深圳成功举办


会议当天深圳遭遇暴雨,但极端的天气环境挡不住参会者的热情,与会者纷纷到场。论坛上,金石财策CEO刘干霄、国投泰康信托前海家办副总杨文彬、金石财策COO邓伟分别做主题分享,财富管理专家张琳全程主持。


富足时代下高净值及家族客户经营策略


中国现稳居世界第二大经济体,并已成为全球第二大财富管理市场,高净值客户的财富管理需求非常旺盛。金石财策CEO刘干霄表示,高净值人士与家族客户除拥有财富水平不同之外,由于年龄、财富来源、风险偏好、理财目标等不同,中国高净值及以上客层的分化日益加剧,目前已涌现出企业家、专业人士、富裕女性、家族客户等价值主张鲜明的子客群,他们在财富战略规划、稀缺投资机会、差异化增值服务等方面均有独特需求。


「洞见趋势 抢占先机」保险金信托名家论坛在深圳成功举办


面临外部环境变化和系统性挑战,高净值及家族客户需要未雨绸缪做好财富保护安排。在此基础上,更要关注稀缺投资机会与定制化策略。刘干霄指出,新能源、AI人工智能、生命科技的深入发展,正推动新一轮产业变革。超高净值家族客户洞见产业变迁与资本市场趋势,希望提前布局“时代核心资产”,需要构建定制化的资产配置策略与高质量的投资组合,帮助其在经济周期的各个阶段实现财富的保值增值。


在金融分业经营的背景下,针对高净值及家族客户的服务机构呈现碎片化的特征。刘干霄表示,在激烈的市场竞争中,财富管理需回归本质,对客户资产配置的影响力才是制胜的关键,各方将围绕客户资产配置权展开全方位较量。金石财策愿将自身的资源和服务体系与行业共享,通过优质的资源平台、专家平台和运营平台的打造,以联合家办等开放式的商业模式,促进中国财富管理从业者及行业机构再上新台阶。


信托新政与保险金信托创新


随着国内家族信托相关法律法规的演进,监管对家族信托和保险金信托的设立要求发生变化。国投泰康信托前海家族办公室副总杨文彬讲到,在最新的信托三分类中,成立家族信托所需的资金规模和过去相比有所不同,同时家族信托的受益人范围相较从前有所扩大,明确受益人除委托人或者其亲属外,还可以包括公益慈善信托或者慈善组织。


「洞见趋势 抢占先机」保险金信托名家论坛在深圳成功举办


杨文彬通过分享实操过程中遇到的真实客户案例,明确保险金信托设立的理想时点。他建议,客户应尽量在财务健康的情况下,提前做好保险金信托规划,这样有利于更加充分地发挥保险金信托的优势,真正实现风险隔离与财富保护。


中年高净值群体对保险金信托显示出迫切需求,但保险金信托在高客中的实际渗透率还比较低,未来仍有很大的增长潜力。客户在考虑设立保险金信托时依然会有多种顾虑,包括受托人的可靠度、成立周期及手续、设立费用等。杨文彬指出,国投泰康信托作为国内优秀的信托机构,一直在优化保险金信托设立流程、简化手续并为客户提供良好服务体验等方面持续改进。


以保险金信托开创顾问事业全新格局


长期预定利率下行周期,保险在财富管理中的优势越发明显,与此同时高净值客户个性化新需求,反推行业财富管理服务能力的不断迭代。金石财策COO邓伟针对高净值及家族客户的财富管理需求,介绍了「金石·如意」创新的财富管理解决方案。


「洞见趋势 抢占先机」保险金信托名家论坛在深圳成功举办

财富管理,不仅是一项项金融消费,更是我们对品质生活的憧憬、子女发展的期待、家业长青的追求,是一场不可推倒重来的人生演出。邓伟针对高净值客户关心的养老、教育、财产保护三大焦点话题,重点阐释了通过精选保险、信托账户、资产配置与定制服务的有机融合,解决客户实际财富管理问题的理念与方法,并结合场景案例,展现了金石财策极具价值的“尊享养老解决方案”、“精英教育解决方案”与“财富保护解决方案”。


从需求端来看,保险金信托已经成为高客必备的财富管理工具。供给端方面,保险金信托已经成为机构抢滩布局的必争之地。在供需两旺的背景下,保险金信托业务必将迎来大发展。相关财富管理机构及从业者,如果想要夺得市场先机,合作机构选择与能力体系建设是首要任务。邓伟表示,金石财策愿与行业优秀机构与有识之士携手,共同推进保险金信托业务高质量发展。



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