在家族财富管理领域不断演进和全球投资环境日益复杂的背景下，璟承联合家族办公室（Aspiring Multi-Family Office）再次展现了其在行业深度探索与创新发展中的引领者风范。继首期家办合伙人培训顺利举办后，璟承MFO于2024年9月11日至13日成功举办第二期家办合伙人入职培训。本次培训延续璟承MFO的专业、真诚、审慎、创新的核心价值观同时，基于百年家族的处事智慧，深化践行“诚信与信用，勤勉与谨慎，感恩与回馈，公道与合作”二十字璟承箴言，并不断完善人才赋能型组织建设，提升家办合伙人对家族委托人核心诉求的理解能力和服务能力。
深入洞察，共筑璟承基石
正式培训前夜，璟承MFO中国区总经理裴安超先生主持了“合伙人夜话-行业发展趋势讨论会”。他从自身的行业经历与探索出发，与家办合伙人共同探讨家办行业未来高质量发展的挑战与机遇。
培训首日，璟承MFO执行总裁、金石财策CEO刘干霄博士发表了开训致辞。他从第一性原理出发，围绕取势、明道、优术三个维度，深入分享了家办行业趋势洞察与璟承家办经营哲学，引领家办合伙人们从宏观角度理解行业动态。刘干霄博士强调，家族财富管理的思考起点应以委托人为中心，尊重其“想要”与“需要”，围绕买方立场、专业能力、产业资源构建委托人对财富管理顾问及机构的信任依托。对具备专业度、职业感和创业性家办合伙人来说，加入具备全球视野及本土经验的璟承MFO，共同致力于为家族委托人提供以安全为根本、以发展为核心、以均衡为目标的家族财富管理服务体系，无疑是“理想主义者的现实选择”。
下午，中国区总经理裴安超先生正式为家办合伙人介绍了璟承MFO的战略规划与管理实践，及其产品与服务体系的详细内容与设计逻辑。
世代光璟，赓续永承。裴安超先生首先引用了郑裕彤先生的“二十三字处世箴言”，强调了家族精神传承的重要性，并介绍了香港财富传承学院的成立，以及其对香港成为国际家族办公室枢纽的推动作用。他还详细介绍了璟承品牌背后的百年家族传承智慧和领先产业投行资源，强调了璟承MFO作为喜知山咨询旗下商业家办品牌的独特价值、完备牌照支持体系和深厚的产业资源。他进一步讲解了璟承MFO围绕金融资本、家族企业和家族成员的多元化需求，为超高净值家族客户提供合规、专业、务实而有创造性的解决方案。
拓宽视野，探索全球资产配置
随后，璟承MFO董事会主席、ARTA首席战略官刘畅先生就全球资产配置进行了深入讲解。他特别强调，在宏观环境复杂多变的情况下，可以通过资产多元化、全球化配置，在不同市场环境下寻求稳健的投资回报，实现家族委托人长期稳定的财富增长需求。
在夜话环节，璟承MFO专家中心总监夏毅先生，为大家分享了其在家办行业长期实践探索经验。他从家办价值管理的角度强调了财富硬管理与情感软管理的平衡，并指出，通过结构性工具、金融性工具与其他各类配置及工具的综合运用，不仅能够应对中国家族（企业）价值与财富管理的系统性挑战，还能精准满足其复杂性需求。
第二日的培训中，金石财策首席运营官邓伟先生、璟承MFO资产管理部总经理王墨石女士以及市场总监李建旭先生分别就高端保险经纪与家族信托服务、资管产品矩阵、海外保险产品等话题进行了专业分享，为合伙人们提供了全面的财富管理视角。
邓伟先生详细阐述了通过保险工具进行风险管理和资产保护的创新方法，同时分享了在高端医疗、教育、养老等特定领域的保险解决方案，强调了高端保险经纪和家族信托服务在综合财富管理中的作用。此外，他深入讲解了家族信托的架构设计、资产管理以及传承规划等方面的专业知识，展示了家族信托在财产保护、税务筹划和家族治理中的重要价值，以及将保险、信托服务与其他金融服务相结合的财富管理方案。
在新的经济模式下，资本市场和科技产业的重要性日益凸显，投资者应避免沿用过去的思维方式，而应采取更为灵活和多元化的投资策略。王墨石女士分享了璟承联合家族办公室在资产配置方面的实践经验，并详细介绍了资产配置的逻辑。她强调，应根据风险承受能力、投资期限和其他考虑因素来构建投资组合。
璟承MFO产品中心总监李建旭先生全面剖析了海外保险市场的现状、产品特点及运营流程。李建旭先生详细阐述了各类保险产品的特点，包括储蓄分红保险、重疾保险、IUL保险、万能险等，并讲述了海外保险产品在资产配置、风险管理、税务规划等方面的重要作用，以及璟承MFO为委托人多元化需求提供针对性解决方案的实践经验。
成果丰硕，展望行业未来
本次培训尾声，裴安超先生为完成培训的家办合伙人们颁发了聘书。这不仅是对他们专业能力的认可，也是璟承MFO网络布局优化和家办合伙人队伍不断壮大的有力证明。
璟承联合家族办公室第二期合伙人培训的成功举办，不仅加强了家办合伙人的专业能力，也展现了璟承MFO对家族财富管理行业的深刻洞察和前瞻布局。璟承MFO将继续携手全体家办合伙人，以更专业的服务、更真诚的态度、更审慎的素养和更创新的理念，逐步壮大的璟承联合家办合伙人队伍，为中国家族办公室行业的发展谱写更加波澜壮阔的篇章。