随着时代周期与企业周期的交织演变，中国第一代创业者经过数十载耕耘，不仅企业资产显著增长，家族财富也累积至相当规模。从全球范围来看，全球500家大型企业中家族企业约占35％。在中国，家族企业发展至今，其创始人大多已至退休之年，因此，高达70%的家族企业不可避免地需面对企业传承的课题。对于家族企业而言，确保事业长青与家族繁荣是每位创始人矢志追求的目标。然而，如何有效管理家族产业、金融资产与人力资本，成为实现这一宏伟目标所面临的极大挑战。

12月13日，金石财策与睿德仕咨询联合主办的“家族财富管理与人力资本建设专题研讨会”在上海成功举办。金石财策联合创始人、CEO刘干霄博士，睿德仕咨询首席顾问、民企传承管理实战专家杨勇先生作为主旨演讲嘉宾，与民企创一代、新生代企业家，以及金融从业人士等近60人共聚一堂，探讨了极具前瞻性的趋势、洞见和最佳实践。本次活动不仅为前沿知识的分享搭建了优质的交流平台，更为多元思维的激发与代际传承能力的提升带来了深刻启示。

家族财富管理

刘干霄作为中国社会科学院产业经济学博士、ISOFP国际金融专业人士协会中国组专家、中国人民大学商学院、国家会计学院等MBA课程校外导师，深谙大类资产配置与家族财富管理实务，为多家商业银行、信托公司、保险机构及知名律所财富管理业务转型提供咨询解决方案，多次受邀出席《财经》全球财富管理论坛并做专题分享，著有《重新定义理财顾问》《中国家族办公室管理前沿》等。他以“财富管理趋势洞察与全球资产配置建议”为主题进行了精彩分享。

中国逐渐进入「富足时代」，高净值及家族客群资产规模持续增长，现已成为全球第二大财富管理市场。与此同时，世界地缘政治和经济竞争加剧，中国面临跨越“中等收入陷阱”的挑战，高净值及家族财富保护正面临系统性挑战，需要全方位保护。刘干霄博士指出，时代变局下，世界百年未有之大变局加速演进，科技革命与大国博弈相互交织，高技术领域成为国际竞争的最前沿和主战场，深刻重塑全球秩序和发展格局。在此背景下，我国展现出强大的内在优势，包括科技原创能力、超大规模市场、丰富应用场景、强大的科技成果产业化能力等内在能力，这些在基础设施、生产要素和产业发展政策方面形成良好支撑，共同为我国在全球科技竞争中占据有利地位奠定了坚实基础。

刘干霄博士分析指出，财富增长与时代的演进息息相关。随着中国经济含“新”量占比的持续提升，产业结构中的新老替换在加速完成，以“科技、产业、资本市场”良性循环的“新三角”，正在逐渐取代以“房地产、基建、银行”相互支撑的 “旧三角”。此种环境下的投资与财富管理逻辑发生深刻变迁，高净值家庭及家族客户也需紧跟时代节奏，全面提升创一代 “传的智慧”与富二代“承的能力”，通过“完整资产负债表”的管理，实现以安全为前提、以发展为核心、实现家财家业家人的均衡发展。他建议，高净值家庭资产配置的财富策略应加快走向“证券化、机构化、全球化、家办化”。

参考国际经验，领先的财富管理机构已不再完全专注于产品本身，而是强调提供财富规划方案与建议，在客户生活中扮演筹划者、管理者与合作者的核心角色。刘干霄博士分享了金石财策在财富管理领域的行业优势与独特价值。金石财策历经十年发展，积累了深厚的专业能力与优质的产业资源，能够提供多资产类别的配置策略与建议，以及保险规划、信托规划、法税规划等服务，初步搭建完成了跨市场、跨周期、跨国别的财富与投资管理服务体系。金石财策深谙超高净值个人、家庭及企业平衡发展之道，在聚焦委托人的金融资本和家族企业管理同时，也对其家族的文化资本、社会资本及人力资本系统管理提供辅助决策，以维持和提升其家族永续生存能力、持续发展能力及核心社会价值。

人力资本建设

杨勇先生作为知名组织能力建设和人才管理实战专家，担任多家家族企业和上市公司管理顾问、创投机构投后管理顾问。具有20年组织与人力资源管理以及咨询行业经验，领导实施过多项业务和组织变革项目，经历过多个组织从0到1的创新阶段、业务高速发展，以及组织调整和变革发展阶段，推动战略落地成效显著。会上他以“人才驱动产业 激发长青活力——新时代下的家族企业组织与人才管理”为主题展开分享。

面对复杂多变的外部环境，我们需要深刻理解企业的本质，理解企业发展的全生命周期，设计出企业的价值创造、传递和获取的全过程，并在过程中找到支持企业持续发展的业务与创新、组织与人才两条曲线，通过业务、团队、资本“三驾马车”驱动企业在发展中决胜未来，完成内生增长和外延扩张。杨勇先生提出家族企业基业长青的组织管理罗盘，其本质是围绕客户的价值创造、组织的可持续发展与人才的不间断迭代。

在代际传承中家族企业面临着多重挑战，包括企业经营战略转型、家族产业传承发展，以及多代企业家在企业经验发展目标的偏差，还有内部沟通上的不对称、传统精神与创新想法的碰撞、内部管理的不同声音等。面对上述挑战，传承管理模式的选择和谋划显得尤为关键。杨勇先生在传承的意识、发展的规划、交接的信任、认知的差异这四个维度梳理出应对策略，提出了包括“聚焦主航道，增收多元化”，“动态投资源，重产出创新”，“推卓越运营，做资本布局”，“稳管控机制，服务全产业”的四位一体策略，强调了在传承过程中对人才的重视、成长的管理，以及对企业运营和资本布局的动态管理。

通过对家族企业的人才结构局限性、内生与空降融合、越过规则干预决策、“元老”的发展与退出、家人管理的规范、交接班时期代际矛盾的六大障碍解析和睿德仕咨询陪跑服务家族企业最佳实践的分享，杨勇先生指出家族企业卓越发展六步法：澄清未来去哪里、了解现在在哪里、做好主业优化与规划布局第二曲线、明确家族治理规范、推动组织的人才运营，为家族企业破解代际传承挑战，以及传承之路的稳步前行提供了有效建议。他强调，“以人为本，活力之源”不仅是激发家族企业基业长青的密码，也是中国家族企业东方智慧与长青之道的重要组成部分。

此次研讨会的成功举办，不仅为家族企业企业家、金融从业人士提供了一个高规格、高质量的交流平台，更为推动中国家族企业代际传承与可持续发展注入了新的活力与动力。刘干霄博士与杨勇先生等领域资深人士分享的精准内容，更是为研讨会增添了浓厚的专业氛围与实战色彩，让参会者受益匪浅。参会者们纷纷表示，他们不仅收获了宝贵的经验和知识，还结识了众多志同道合的伙伴，为未来的合作与发展奠定了坚实的基础。