2025年2月26-27日，金石财策家办合伙人第五期FOP培训班于北京成功举办。本次培训创新性的以技术驱动专业进化，用生态赋能服务升级，吸引了来自私人银行、家族办公室、执业律师和保险行业等领域的精英参训。通过前沿工具应用与全场景案例实战，学员在两天内系统性掌握高净值客户财富管理的核心方法论，为家办合伙人事业注入全新动能。

01专业体系锻造实战能力

中国社科院博士、金石财策CEO刘干霄博士开篇明义，深度解读全球财富管理趋势，从产业趋势、高客需求和范式变迁等维度，解构财富管理市场与金石价值。

金石财策资产配置专家王静雅系统拆解量化指增、中性策略等工具的风险收益特征，曾管理私募基金大消费组合产品年化15%的静雅老师分享了10年的金融行业从业经验、6年私募投研经历的资产配置周期，并现场解析高净值客户的资产配置逻辑，并为学员介绍了丰富的配置方案和策略矩阵。

02金石智能顾问：AI工具与实战经验驱动效率革命

金石财策私人财富管理部（北京）总经理杨元献从累计配置资产规模逾20亿元的高净值客户资产配置实务角度出发，为学员带来十类典型客户的需求分析及资产再平衡组合，使学员深入了解资产配置和财富顾问作业流程。

金石财策资产配置专家温磊曾任大型家族办公室资深产品经理，覆盖不同领域金融产品，具备银行、保险、资产管理、财富管理等复合金融背景，深谙现金管理、二级市场、私募股权等各类型金融产品，具有丰富的资产配置理论及实务经验。他指导学员通过Deepseek这一智能工具如何快速学习产品、分析客户需求，智能配置客户资产方案并制定适合客户画像的精准营销策略，使学员一小时的时间迅速掌握拥有他20年金融从业经验的资产配置能力的秘籍。

在合伙人之夜环节，利用Deepseek学员分组对四类不同的客户画像进行需求分析，配置规划和营销策略研讨，利用Deepseek的智能分析功能，快速把握客户的核心需求，进而设计出符合客户风险偏好和收益预期的资产配置方案。通过模拟实战的方式，学员深刻体验到金石在智能顾问领域的探索与成就。

03生态协同：资源网络构建竞争壁垒

特邀知名信托公司财富首席规划官，信托专家Michael老师结合账户信托实操案例，解析“特殊需要信托”“养老账户信托”等创新工具的应用场景，助力学员掌握如何通过信托工具为客户进行个性化财富规划，以满足不同客户的特殊需求。了解了信托在财富传承、税务规划及资产保护方面的重要作用。

金石财策专家中心总经理孙巍浩围绕高净值客户的基石资产配置，结合“保险+”的系列财富管理规划体系，进行了详细的高净值客户财富架构和案例解析。

金石首席运营官、璟承联合家办MFO经委会委员邓伟详细阐释了璟承联合家族办公室的百年品牌传承和完善的海外家办生态资源，为家办合伙人服务家族客户提供了坚实的基础支撑。

最后，金石财策人力发展中心负责人Nick为学员们提供了家庭办公室合伙人发展的规划安排，结合他自身精研财富管理、风险规划26年，曾就职世界500强金融企业22年任职高管的经历分享，协助学员更快走上财富管理职业道路。

04展望未来：开启财富管理新纪元

财富管理的未来属于“理解客户需求、擅长运用技术工具、能调动生态系统资源”的顾问。我们期待和更多合伙人一起，用专业与科技，重新定义家办服务价值标准。