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以客户为中心,金石财策邀请知名私人财富律师薛京做主题讲座
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2023-11-30
点击次数: 34

伴随中国创一代企业家逐渐进入退休阶段,企业换代交接和家族财富传承成为高净值及超高净值人士十分关心的话题。与此同时,后疫情时代高净值家庭财富管理面临诸多挑战,如何管理和保护家庭财富越来越成为高净值家庭的关注重点。


11月29日,金石财策特别邀请业界知名私人财富律师薛京律师,在重庆举办了主题为“高净值家庭财富新挑战与创新规划”的私享会,为川渝高净值人士呈现了家族财富规划的前沿观点。


薛京律师是北京大成律师事务所高级合伙人,香港家族办公室协会副秘书长,LEGALBAND私人财富管理领域中国顶级律师,LEGALBAND家族财富管理领域特别推荐15强,多家私人银行、信托公司、保险公司法律顾问,北京电视台《律师请就位》栏目特聘法律专家,新浪财经法问频道特聘法律专家,《财富管理》杂志编委会成员,深耕家族治理与传承顶层设计及家族财富管理整体规划法律领域。


当前国内经济形势复杂严峻,面对百年未有之大变局,高净值人士需重新审视家庭财富传承。薛京律师以全球宏观环境和中国经济发展阶段为背景,提起高净值家庭对法律制度、税收环境和财富规划的重视,通过企业涉税风险、婚姻风险隔离、家族二代传承、宗族后代照顾、家企资产隔离等多种案例的呈现,讲解了高净值人士在企业管理和财富传承时可能涉及的法律风险,并给出相应的规划建议。


以客户为中心,金石财策邀请知名私人财富律师薛京做主题讲座

北京大成律师事务所高级合作人 薛京律师


从增量时代进入存量博弈时代,家庭财富高质量发展的底层逻辑和决策依据都在发生迭代。薛京律师强调,在中国经济增速趋缓的时代背景下,高净值家庭财富管理需要从注重进攻的创富思维,转向注重防守的守富思维,更加需要认清自身的需求重点,避免因随波逐流造成的不必要损失。


中国改革开放四十年积累了大量的财富,但也带来了一些社会问题,引发对效率与公平的思考以及对贫富差距的重视。薛京律师指出,税收是国家调节收入分配的重要手段,中国现已经与全球100多个国家和地区签订了CRS协议,并且国内的金税四期也正在普及,税收环境更加透明,财富积累机制更加完善,高净值人士和家族企业的税务合规思维和规划变得攸关重要。


薛京律师表示,企业家的财富风险判断,可以从三个维度进行思考。第一,清晰自家企业所处的发展阶段;第二,理清企业股权关系及传承安排;第三,考虑企业家的婚姻、代际、债务等变量关系。企业家应提前做好风险预判并请专业机构做好事前规划,这样即便由于企业经营进行了股权及债权融资,也依然可以给家庭成员提供生活保障。


我国经济增长模式已经发生深刻变迁,财富增长逻辑也随之发生重大变化,股权资产已经成为高净值人士的投资标配。股权资产在婚前婚后财产认定上存在一定的复杂性和专业性,做好股权资产的提前规划与安排,对于非公司股东方保护自身利益,或者公司股权方保证公司顺利运营都具有实质意义。


家庭财富管理需要具备底线思维,做到未雨绸缪。薛京律师分别讲到了保险、信托以及保险金信托在婚姻财产保护安排、家庭成员照顾、子女教育规划、家企资产隔离等方面的作用及架构设计,讲解了财富规划的意义及价值,它是高净值客户拥有品质生活和幸福人生的重要保证。


金石财策重庆财富中心总经理侯延枫作为本次会议主持人讲到,对企业家及其家庭而言,财富管理不仅仅涉及资产配置,更包含财富的风险管控与系统规划。她建议,家族核心人物要从宏观和微观上进行认知突破与知识迭代,携手专业人士及机构为家族财富治理制定出有效的整体解决方案。


以客户为中心,金石财策邀请知名私人财富律师薛京做主题讲座

金石财策重庆财富中心总经理 侯延枫


金石财策是专业咨询驱动的财富与投资管理顾问机构,聚合多领域专家,以1+N服务模式,为客户提供专业、审慎、全生命周期的财富管理服务,最大限度保障客户权益,帮助客户实现美好的财富生活。本次金石财策邀请薛京律师进行专业而系统的分享,有助于到场嘉宾重新审视自身的家庭财富情况,主动发现风险点并采取积极的应对措施,这是金石财策践行“以客户为中心”经营理念的再次实践。

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