在全球经济格局深刻调整与中国财富管理市场加速转型的背景下，家族信托正迎来重要发展机遇。9月17日，由大成律师事务所与金石财策（北京）顾问有限公司（以下简称“金石财策”）联合主办的首届家族信托节在北京举行。来自信托机构、银行、律师事务所等领域的专业人士齐聚一堂，围绕信托行业新趋势、财富管理新需求及监管政策新导向，共同探讨家族信托在资产传承与风险隔离中的实践与创新。
首届家族信托节部分嘉宾合影
截至2024年末，信托业资产管理规模超过29.56万亿元。其中，财富管理服务信托规模突破1万亿元，家族信托达6435.79亿元，保险金信托规模为2703.97亿元。在监管引导和市场需求双重推动下，信托行业持续转型，家族信托逐渐成为高净值人群实现财富传承的重要工具，其在税务优化、文化传承等方面的功能也日益凸显。
中国慈善联合会慈善信托委员会荣誉顾问高传捷系统阐述了慈善信托在推动家族“精神传承”中的重要作用。他结合多个实践案例，解析了“慈善项目+家风故事”模式在实现财富回馈社会、传递家族文化与凝聚家族向心力方面的独特价值。高传捷表示，慈善信托有效衔接了“物质传承”与“精神传承”，推动财富传承从单一资产转移向家族价值延续升华，为高净值家族实现可持续传承提供了创新路径。
中国慈善联合会慈善信托委员会荣誉顾问高传捷做主题分享
大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭在主题演讲中，结合实例深入剖析了中国式离岸信托的架构设计与风控策略。他认为，在全球税务透明度提升和跨境监管趋严的背景下，税务居民身份规划尤为关键，合规架构与完整的信息披露是保障资产安全的基础。王旭从法律合规、风险隔离、税务规划等维度，系统阐述了离岸信托在全球化财富管理中的实际应用与操作要点，并针对高净值人群关注的资产安全问题，提出了适合中国市场的解决方案，为从业者提供了清晰的跨境业务指引。
大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭做主题分享
北京市通州区区长助理、政府特聘专家林巍博士以“通州案例”为样本，分享了不动产信托在服务普通家庭养老、助残和扶幼方面的普惠价值。林巍介绍，“通州案例”正在转化为“通州行动”，具体包括推动“特殊需要信托走进社区”“传承法律服务走进银行”，以及设立运河基石慈善信托，支持北京市居民以不动产设立特殊需要信托等一系列举措。通州区正以不动产信托和股权信托为突破口，加快建设以财富传承为鲜明特色的全球财富管理中心。林巍表示，希望不久的将来，通州区能够汇聚信托产业链，形成可复制的“民生+金融”双典型模式，并通过股权信托服务民营企业，吸引资产与税收集聚，打造具有辐射效应、业务汇聚效应和经济规模效应的全球财富管理中心。
北京市通州区区长助理、政府特聘专家林巍博士做主题分享
金石财策创始合伙人兼CEO刘干霄在分享中指出，伴随2024年家族信托市场规模突破6400亿元，客户需求日趋多元。他表示，家族信托正与家族办公室在投资管理、税务筹划及家族宪章制定等服务中实现深度融合。为应对差异化需求，行业逐步形成“标准化+定制化”服务模式——标准化产品提升服务效率，定制化方案则专注特殊资产传承、复杂税务规划等个性化场景。此外，刘干霄认为家族办公室作为系统性解决方案，有助于实现家族企业与资产分离，提升风险管理与投资效率，保障信息隐私与治理透明，并可整合慈善、税务等多类服务，推动家族财富与价值的可持续传承。
金石财策创始合伙人兼CEO刘干霄做主题分享
中国政法大学教师、硕士生导师杨自然博士从衡平法视角，对中国信托制度与信托文化的“本土适配性”进行了深入解读。通过比较英美信托法与中国实践，他认为中国信托文化的构建应在借鉴国际经验的基础上，融入“家文化”“德治文化”等本土元素，为推动信托制度本土化发展提供了重要理论支撑。
中国政法大学教师、硕士生导师杨自然博士做主题分享
大成律师事务所合伙人杜明律师结合实务案例，剖析了市场对家族信托“非理性预期”的常见误区，提示客户需理性认知信托的功能边界。
大成律师事务所合伙人杜明做主题分享
大成律师事务所陈云律师则以实务操作为视角，从家族信托的设立前、设立中和设立后三个维度，分享了家族信托资产保护功能的实现路径，以及机构之间合作的典型模式，并重点强调了家族信托不是法外之地。
大成律师事务所陈云做主题分享
在圆桌讨论环节，与会嘉宾围绕“一体化服务助推复杂信托案例落地”“保险金信托服务高净值客户”及“境内家族信托现状与未来”等议题展开深入交流。
来自浦发银行、上海信托及大成律师事务所等多方专家一致认为，应打破机构间“信息孤岛”，构建“法律+金融+税务+运营”全流程服务模式，并通过建立闭环机制推动项目落地。跨境架构需协同资产与法律，平衡文件精准与灵活，以提升服务体验与传承效能。
圆桌论坛一嘉宾讨论分享
同时，来自国投泰康信托、昆仑信托、璟承家办等机构的专家指出，保险金信托凭借“保障+传承”的双重功能，通过“保险+信托+投资”的创新组合，可为高净值客户提供更为综合的财富管理解决方案。
圆桌论坛二嘉宾讨论分享
此外，华鑫信托、五矿信托及大成律师事务所等多方代表也针对当前境内家族信托市场同质化竞争明显、客户认知不足等挑战进行了分析。未来，随着传承需求释放，家族信托规模有望在3年至5年内突破万亿元。论坛还探讨了数字化与治理创新，以提升服务与传承效能。
圆桌论坛三嘉宾讨论分享