8月19日，由北京广播电台北京新闻广播主办、财策研习社协办的题为“寻找专业价值，避开投资陷阱”活动在北京市三里屯科技寺创业空间成功举办。本次活动由北京新闻广播《财富新动力》「函氧财经」节目主持人楚函主持，金石财策联合创始人、CEO刘干霄先生，金石财策私财部业务主管吴南先生受邀作为演讲分享嘉宾，《函氧财经》节目听众，来自银行、证券、基金、第三方财富管理公司等金融行业的理财顾问以及部分高净值客户参加了此次活动。

刘干霄先生以《新金融周期下的家庭理财策略选择》为题，分析了目前的宏观经济环境，并给出相关资产配置建议。

今年有一个里程碑式的事件，李嘉诚在3月份宣布退休。他从1996年开始考虑退休计划，一直到2018年才完成了接班人教育。对于自己的做事哲学，李嘉诚总结了16个字：好谋而成、分段治事、不疾而速、无为而治。刘干霄先生表示，李嘉诚这16个字的做事哲学对于当下的经济环境非常具有借鉴意义。

当下，全球经济失衡，经济政策不确定性指数创历史新高。国内非金融企业部门债务增长过快，债务风险形势严峻。随着去杠杆的推进，债券市场违约将呈常态化。当下的理财环境已进入“低回报—高风险”的长周期。对于“不确定时代”的“确定性选择”，刘干霄先生给出了六条投资建议：

1、防范系统风险，构建基石资产（绝对回报）

2、配置高评级债，获取稳健回报（固定回报）

3、标配VC/PE基金，获取流动性溢价（超额回报）

4、标配传统资产：黄金&艺术品（另类回报）

5、升级管理模式，选择专业委托（全权委托）

6、事务管理与资产管理并重，FO价值显而易见

吴南先生《智能时代下的理财选择》梳理了金融科技的发展过程，并重点介绍了时下热门的投资方式：智能投顾。

金融科技的发展经历了三个阶段：金融IT—金融互联网—金融科技。目前金融科技的运用主要分为智能投顾和金融消费。在财富管理领域，智能投顾以可以有效修正投资行为偏差的特点，广受人们关注。

随着国内经济增速的放缓以及违约事件的增多，投资者投资理念变得更加理性，开始由单一产品转变为进行多元化资产配置。这一理念正好与智能投顾资产配置逻辑相契合。智能投顾以资产组合理论为基础，结合大数据分析和人工智能，从海外流传到国内后就成为了金融行业一个重要话题。

金石财策在智能投顾领域也早有布局，联合金融科技“独角兽”品钛旗下全资子公司璇玑科技开发玑智、玑慧，以人机结合的方式，更好地服务高净值客户。

在行业不断出现爆雷事件和违约事件的背景下，此次活 动以深入的分析、独到的建议、前沿的分享，受到了现场金融顾问和高净值客户的一致好评。

金石财策金石智库专家多次受邀作为嘉宾参加北京新闻广播、北京城市广播、北京故事广播财富管理类节目。

金石智库汇聚财、税、法领域专家，杰出人士，致力于通过促进行业实务交流与经验分享，推动私人财富管理和综合金融服务的专业化发展。