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四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2018-02-05
点击次数: 66

2月3日,由国际金融专业人士协会(ISOFP)财富管理中国分会主办,中信出版集团、金石智库、财策研习社协办的“四季财富管理论坛·冬藏”在北京建国饭店举行。ISOFP中国区代表、国内外财富管理机构、学术教育机构、金融科技等相关机构代表,以及财富管理领域近200人参加了此次活动。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

四季财富管理论坛现场


党的十九大报告和2017年7月全国金融工作会议提出了金融业服务实体经济,防范化解金融风险,深化金融改革的指导思想,奠定了金融业严监管、防风险的基调。十九大以后,我国金融监管从紧的态势延续,中央经济工作会议把防范金融风险列为2018年重点工作,加强金融监管以及宏观审慎评估的政策的执行将会持续。


随着我国金融业在监管中的不断完善,财富管理也迎来了专业化时代。2016年我国财富管理专业化元年开启,接下来的强监管,将加速我国财富管理专业化进程。


基于此背景,本次四季财富管理论坛以“进化·御风而上”为主题,通过主题发言、圆桌对话的形式,邀请与会嘉宾就财富管理机构与从业者如何在行业新赛道迎机遇、应挑战、占先机做了分享交流。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

国内资深私人银行与财富管理研究专家张春子博士


国内资深私人银行与财富管理研究专家张春子博士在主题发言中梳理了财富管理在我国的发展历程,对比了中外财富管理的差距,分析了当前国内财富管理面临的主要问题,并且就强监管时代财富管理专业化发展趋势做了较为全面的分析。他表示,在金融强监管环境下,国家宏观层面要建立健全私人银行和财富管理相关法律法规。


在中观层面上,金融监管机构要强化对各类财富管理机构的指导和有效监管,坚守不发生系统性金融风险底线。在微观层面上,商业银行和各类财富管理机构要强化对私人银行和财富管理发展战略的规划,完善财富管理系统,在有效控制风险的前提下推进财富管理产品和服务创新,加快培养财富管理专业化人才队伍建设,强化财富管理风险管控和合规经营。


在财富管理创新上,张春子博士强调了三点:“有效的资产配置是财富管理的核心竞争力,全方位高端服务是竞争焦点,专业系统化服务是基本要求。财富管理机构要通过‘1+1+N’客户服务模式服务高端客户。”


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理财顾问专业转型领航者

金石财策(北京)顾问有限公司首席执行官刘干霄


理财顾问专业转型领航者、金石财策(北京)顾问有限公司首席执行官刘干霄就新金融时代理财顾问如何应对挑战,实现事业跃迁,结合自身经验在主题发言中做了相关分享。刘干霄表示,一个人或一个组织的跃迁一般会经历三个阶段:认知跃迁、能力跃迁、能级跃迁。理财顾问要想实现职业升级,要做到几点:理性的工作哲学、清晰的市场定位、完善的知识技能、卓效的业务流程。


在如何进行目标市场选择上,刘干霄强调不同财富水平的客户,具有明显的理财偏好与行为模式差异,建议理财顾问将目标聚焦在那些富裕且在传统的金融机构中没有得到足够重视的客群上。理财顾问要帮助客户建立正确的财富管理逻辑,通过标准化业务流程,提高效率,优化客户体验。他认为,随着商业模式创新,理财顾问并不需要脱离原有机构,可以通过平台,构建专业化的团队协作模式,释放自己的商业潜能。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

圆桌对话:如何抢占未来十年中国财富管理市场先机


璇玑智能科技有限公司首席执行官郑毓栋、中信出版集团墨菲专业图书工作室总编许志在“圆桌对话:如何抢占未来十年中国财富管理市场先机”中分别根据自己的从业经历,对中国财富管理市场发展分享了自己的看法。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

璇玑智能科技有限公司首席执行官郑毓栋


郑毓栋表示,未来财富管理行业将会朝着专业化和科技化发展。“近十年来,国内财富管理行业发生了很大的转变。过去,只要有客户资源、跟客户关系好就能销售产品。现在,跟客户关系再好,如果不能为其提供有价值的产品与服务,客户也不会买账。另外,金融科技的发展能帮助理财顾问更好地管理和服务客户。以后,财富管理行业对科技化的要求将进一步提升。”


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

中信出版集团墨菲专业图书工作室总编许志


许志从出版人的视角,分享了对国内财富管理行业变化的观察与思考。2005年,理财规划师/国际理财规划师等培训认证项目兴起,市场开始有了理财规划的理念,但是因为多种因素,落实到大众家庭理财实践层面仍比较困难,投资者热衷于股票投资、房地产投资,并没有普遍树立起正确的财富管理观。


今天,随着家庭财富的增长、风险事件的洗礼等,投资者也更加理性成熟。国内的财富管理时代已然来临,而行业的专业化将由从业人员的专业提升引领。未来十年,中国财富管理将朝着更加实务的领域发展。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

《重新定义理财顾问》新书发布


本次四季财富管理论坛,还向财富管理行业重磅推荐了《重新定义理财顾问》一书,领衔作者是被誉有理财顾问专业转型领航者的刘干霄。新金融时代,我国财富管理市场迎来黄金发展期。然而,当前宏观环境变迁,理财格局发生重大变化,客户需求日益多元复杂,理财顾问的工作理念和专业能力都受到了前所未有的挑战。洞察时代变迁,创新思考成长路径并提前准备,进而在财富管理领域取得卓效成绩,是每一位理财顾问都要思考的新命题。


在这样一个财富管理行业发展迎来拐点的时刻,《重新定义理财顾问》的推出可谓正逢其需。该书从理财顾问自我经营的角度,结合商业管理理念,对理财顾问职业进行梳理,重新定义了理财顾问,内容涉及一位职业理财顾问成功所需要的多种关键因素。《重新定义理财顾问》由中信出版社出版,沉淀了作者及其团队20年的行业观察与实践,致力于帮助每一位理财顾问实现专业转型,在这一充满机遇与竞争的市场上走向卓越。


四季财富管理论坛:财富管理专业化加速 理财顾问需重新定义自己

《重新定义理财顾问》


本次活动亮点频频,受到了与会人士和行业人士的广泛好评。此次活动既是对财富管理行业加速专业化的一次梳理,也是对理财顾问如何适应新发展阶段,进行自我转型的进一步探讨,为财富管理机构与从业者的学习交流构建了有益平台。


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