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顺势而为 御势而上 | 金石财策2021年中资本市场机遇与策略选择分享会成功举办
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2021-07-21
点击次数: 60

后疫情时代,双循环经济大背景下,高净值人群的财富规划和资产配置策略也悄然生变。从盲目地追求收益高、规模大,转向关心自身的真实需求,开始基于信任,寻求专业而有信誉的委托服务,尤其对于涉及到重大风险又缺乏经验的领域,更希望得到专业人士的建议和帮助。金石财策以客户为中心,以咨询顾问为导向的新型财富管理模式,越来越得到高净值人群的广泛认可。

 

“顺势而为,御势而上——金石财策2021年中资本市场机遇与策略选择”分享会于7月21日在北京成功举办。金石财策首席投资官王墨石给到场高净值家庭带去行业最新动态及资本市场前沿观点,旨在帮助高净值家庭在不确定中抓住结构性机会,通过科学的财富规划获得稳健的投资收益。


顺势而为 御势而上 | 金石财策2021年中资本市场机遇与策略选择分享会成功举办


王墨石指出,中国私人财富管理市场规模达百万亿级,监管也越来越规范和智慧。国家在鼓励“财富的积累与社会发展同步、财富的构成与国家发展阶段相符”的同时,推出多项新规引导行业走向成熟与规范。在资产端,《资管新规》逐步规范产品端投资运作,推进标品投资与统一监管;而在资金端,买方投顾试点、公募基金代销新规等均意在推动机构展业规范化,加强投资者保护与适当性管理,逐步推动行业翻开全新篇章。

 

面对新监管环境和金融市场的不确定性,高净值群体对于家庭财富管理的重视程度提升到前所未有的高度,他们希望通过科学的财富管理和有效的资产配置,构筑财富安全边界。同时,由于财富量级、年龄、财富来源、风险偏好、理财目标等不同,中国的高净值及以上客群的分化日益加剧,目前已涌现出企业家、家族客户、富二代、专业人士等价值主张鲜明的子客群,他们在稀有产品、跨境投资机会、附加增值服务等方面均有独特需求。

 

目前国内鲜有机构能够真正做到差异化服务,一方面由于对客群的细分颗粒度不够,另一方面因为机构针对不同客群缺乏明确价值主张及客制化产品和服务方案。面向未来,如何细分经营、重点聚焦,提供可持续的个性化服务成为财富管理机构错位竞争的关键。

 

未来10年,财富咨询服务的本质将充分显现,一方面从目前产品端常见的封闭式平台和缺乏遴选的超市型平台向以客户为中心引入产品的全谱系产品平台转型,另一方面业务模式将从“财富产品销售”向“客户需求驱动的投顾模式”转型。

 

金石财策创始人团队从1996年开启金融服务的探索,于2014年正式创立金石财策,多年来深耕财富管理行业,积累了深厚的专业能力和大量的优质资源。金石财策取得长足发展,正是因为抓住了行业发展的大潮,坚持以专业化和个性化为特征,践行以客户需求为中心的业务逻辑,现已逐渐发展成财富管理行业创新领域的中坚力量。


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