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金石财策CEO刘干霄:逆境中财富顾问更要修炼“专业度、职业感和创业性”
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2022-05-23
点击次数: 23

在青岛金家岭金融区管理委员会、青岛崂山区人民政府牵头支持下,由证券时报社主办,2022年首届“金耐冬花”中国财富顾问大赛于2月正式启动。本届大赛还将组织多场论坛交流活动,持续开展7个月,以期进一步提升财富顾问的专业服务能力和陪伴价值。截止目前,已有146家金融机构、超7000位财富顾问报名参赛,参赛机构中银行占43%,证券公司占23%。

 

5月21日,金石财策联合创始人、CEO刘干霄受邀参加本届大赛系列安排、主题为“疫情影响的失业预期下,财富顾问如何体现自己的价值”的论坛交流活动。刘干霄是中国社会科学院产业经济学博士,著有财富管理行业专著《重新定义理财顾问》,他于2016年将ISOFP国际金融专业人士协会的CWMA国际认证财富管理师认证引入中国,致力于推动中国财富管理行业的国际化进程和中国金融从业者的转型升级。本次交流活动吸引众多财富顾问的参与,为疫情影响下财富顾问如何走出职业困境提供切实建议。

 

俄乌冲突叠加疫情,对社会经济运行造成了极大影响,悲观舆论环境也在扩大。经济下行周期中,焦虑情绪蔓延到很多行业的从业者身上,财富顾问在面临资本市场的巨大波动和回撤时,同样会不可避免地产生职业焦虑。刘干霄讲到,不只现在,不只局限于财富顾问,焦虑在全社会长时间普遍存在。过去20年,中国在国际化和城市化进程中经济飞速发展,人们的普遍焦虑是担心错过机会;当前经济增速承压,系统性风险普遍存在,结构性机会却很难获取,人们的焦虑转为担心风险发生导致资产价格下跌。超越阶层、超越地域、超越年龄段的焦虑普遍存在,财富顾问要接受焦虑,才能正视焦虑,从而找到解决方法。

 

刘干霄强调,财富顾问要想走出焦虑,除了需要禀赋、努力和能力,自身的能量提升尤为重要。禀赋源自天生,努力是必备要素,能力可以不断积累,但能量的提升往往需要突破以往的心智模式,做对的事情,解决关键问题。每个人的时间精力有限,要懂得借助外部力量来提升自身能量,比如通过与外部资源的合作提升效率,借助优秀的教育培训体系,获取专家、牌照、平台等关键资源。没有小事业,只有小视野。遇到困难时,除了从自身找原因,更重要的是要认识到外部环境的变化趋势,要有投行思维和产业思维。

 

他指出,缓解焦虑的最好方法是真正理解财富的含义,并认识到自身工作的价值。财富顾问的工作有市场属性,意味着会时常面对拒绝,容易让人产生受挫感,同时客户都是高净值客户,事业往往非常成功,可能会给财富顾问带来压力。其实,财富不只包括传统意义上的金融资产、不动产,身体健康、家庭和谐、精神富足等都是财富的形式,财富顾问从事财富管理要对金钱保有热情,但是不能被世俗的财富观念所绑架。财富管理是非常专业的领域,尤其是在动荡的金融市场环境中财富顾问的价值更加凸显,高净值客户在自身所在的领域是专业人士,但在财富管理领域却未必如此。

 

他总结道,财富顾问一定要走出焦虑,因为如果处在焦虑的状态中,就容易作出短期化、碎片化的决策,无法给到客户高质量、系统化的指导建议,导致错失长期陪伴客户的机会。根本上,财富顾问要以长期主义心态,不断提升专业能力和自身能量,长期陪伴客户成长。

 

在谈及财富顾问职业发展的长期性问题时,刘干霄表示,财富顾问是终身职业,甚至可以成为人生最后一份职业。几乎所有人都需要理财,财富管理是一个有着极大市场容量的刚需市场;同时,财富管理也是慢生意,需要长期信誉的建立、人脉的积累、资源的叠加和周期的考验。财富管理是一门复杂的财务科学,财富顾问对客户的价值显而易见,可以帮助客户在做好风险管理的前提下,实现财富的保值增值,助力客户享有美好生活。职业发展路径方面,财富顾问既可以通过专业能力的不断提升,发展成为私人银行家;也可以通过管理能力的提升,发展为管理型人才;对于财富顾问来说,找到优质的职业发展平台,也不失为职业发展中的一种“捷径”。

 

人间正道是沧桑,劣币驱逐良币的泛资管时代已经过去,未来财富管理行业优胜劣汰将体现得更加充分。活动最后,刘干霄将财富顾问当前环境下的职业发展概括为三个关键词,即“专业度、职业感、创业性”。提高专业度,从销售角色转为顾问角色,以专业赢得持久信赖;增强职业感,避免受外界环境干扰,不断沉淀能量与资源;要有创业性,像经营一家企业一样,对自己的“营收”和成长负责。

 

据悉,“耐冬花”作为青岛市市花,是一种四季常青,并且能在寒冬中绽放的山茶花,坚韧而芬芳。此次财富顾问大赛以“金耐冬花”之名,正契合了财富顾问提供专业财富规划和资产配置服务,帮助投资者实现穿越牛熊、实现长期价值的专业理念。

 

金石财策是一家以客户需求为中心,以专家顾问为驱动,以专业化和个性化为特征的创新型财富管理服务机构,为富裕人士及高净值人士提供财富战略规划、全球资产配置和家族办公室服务。成立至今,金石财策历经周期考验,形成一套具有生命力的经营哲学,以独立客观立场,尊重客户“想要”和“需要”,现已完成美国金融科技上市公司PINTEC品钛A轮、央企金融机构国投泰康信托B轮战略融资,是ISOFP国际金融专业人士协会战略合作单位,以及北京财富管理行业协会发起及理事单位。


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