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“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2023-11-23
点击次数: 191

近年来,随着社会经济的发展和人们财富水平的提高,财富管理的创新工具备受重视。保险金信托作为横跨保险与信托的新型金融服务,是保险业开拓新市场和信托业回归本源的重要举措,受到越来越多高净值人群和行业从业者的关注与青睐。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展


11月21日,“洞见趋势,抢占先机-保险金信托赋能保险业高质量发展的最佳实践”论坛在北京举办。本次论坛由金石财策主办,得到ISOFP国际金融专业人士协会的大力支持,力邀了头部信托机构、保险机构的保险金信托业务相关负责人,以财富管理转型为背景,探讨保险金信托业务的策略实践、客户经营、组织发展和能力建设等方面的话题。

ISOFP国际金融专业人士协会中国发展中心主任刘健在开场致辞时表示,当下全球经济正面临全新发展格局,中国财富管理发展道路上,新模式必将迭代旧模式,催生出更专业、更个性化、更高质量的财富管理服务;协会愿与行业以及金石财策等专业机构的伙伴们一起发挥专业优势,为中国本土理财顾问打开视野,塑造系统思考、真诚行动的专业价值体系,而积极行动。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展

国际金融专业人士协会中国发展中心主任 刘健



财富管理的转型升级


中国经济进入高质量发展阶段,中国式现代化路线日益清晰,高净值及家族客户数量及资产规模快速增长。金石财策联合创始人、CEO刘干霄指出,中国经济已经明显地从短缺经济走向富足经济,开始进入“富足时代”,高净值及家族客户财富管理呈现出证券化、多元化、机构化、全球化和事务化特征。在中国新旧经济转换的时代背景下,虽然防风险仍是财富管理重要任务,但从业者更要善于把握新经济带来的增长机会。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展
金石财策联合创始人、CEO 刘干霄


刘干霄就保险行业发展趋势及竞争核心做了系统阐释。他分析,人口老龄化时代,中国人寿保险行业行至拐点,保险顾问只靠从前的人口红利思维是远远不够的,需要在产业资源、专业能力、技术创新上均有所突破。商业保险的风险管理优势突出,但资产管理与事务服务能力受限,保险金信托2.0通过信托架构的搭建,结合了保险和信托的双重优势,在场景服务和受益分配上都能更好地满足客户需求,为保险从业者带来了新的事业机会和增长点。

刘干霄强调,商业模式的创新和生态圈的搭建,是实现高质量财富管理、成功获取高端客户的必由之路。与保险业务中强调个人能力有很大不同,综合财富管理更需要团队级乃至公司级作业,需要整合专家的技术资源以及各大金融机构的牌照、产品、服务等资源,从而做到客户信任、投顾能力、合规管理、商业价值的有机结合,最终实现财税法融合升级与各个链条的资源变现。



专业能力建设解决方案


保险金信托业务近年来已经成为机构抢滩布局必争之地,众多保险公司纷纷开展高客转型,成立高净值客户服务部门,并将保险金信托作为主要服务手段。可以预见,五年内我国的保险金信托规模将突破1万亿。

金石财策首席运营官邓伟介绍,保险金信托对于保险销售增长、顾问专业水平提升、团队综合能力进化等方面均具有突出作用。为助力中国保险金信托服务能力和专业水平的全面提升,金石财策与ISOFP国际金融专业人士协会中国发展中心联合推出“认证保险金信托专家”CITE认证。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展

金石财策首席运营官 邓伟


邓伟对CITE认证课程的优势、价值、模块、适合人群等方面做了详细介绍。他指出, CITE认证课程力邀了多位来自头部信托、知名律所与专业财富管理等机构的领域专家,研究萃取了国际国内大量家族信托和保险金信托的典型案例经验,梳理了监管对于财富管理服务信托的各项法规和政策,设有保险金信托“理念篇”“技术篇”“案例篇”和“操作篇”四大模块。



“CITE认证”发布仪式


本次论坛,除得到ISOFP国际金融专业人士协会的大力支持外,知名信托公司与多家保险公司的相关业务负责人也来到活动现场,对论坛的价值给予充分肯定。

ISOFP国际金融专业人士协会中国发展中心主任刘健,金石财策联合创始人、CEO 刘干霄,金石财策首席运营官邓伟,泰康家族办公室经营负责人、理事会秘书长杨钰轩,阳光人寿高客经营中心负责人裴安超,慧保天下首席市场官刘思沅六位嘉宾,共同登台触摸大屏幕,启动“CITE认证保险金信托专家”揭幕仪式。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展
六位嘉宾共同启动CITE认证


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展
启动仪式嘉宾合影



高客经营“升档提速”


保险金信托对于保险公司来说意义重大,是客户持续经营与深耕的有力武器。泰康家族办公室经营负责人、理事会秘书长杨钰轩指出,通过开展保险金信托业务,可以深挖客户的复杂需求,从而打开客户加保的空间;保险金信托涉及的领域较多,可以提升队伍的专业化程度,实现从单一产品销售到综合财务规划的转变;同时,保险金信托也是从服务个人客户升级到服务家族客户的重要途径。


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泰康家族办公室经营负责人、理事会秘书长 杨钰轩


杨钰轩表示,依托泰康人寿的长寿、健康、财富的战略闭环,公司保险金信托业务近年来成绩突出,聚焦养老的幸福有约产品的客户数量取得飞速增长。在保险金信托业务发展的过程中,公司在顾问培训方面下了很大功夫,不过也走过一些弯路,他认为,本次“CITE认证”的正式推出,无论对于机构还是顾问个人都非常有意义。



保司队伍和渠道高质量发展


一些大型保险公司在市场中找准了自身的战略定位并已经形成了一定商业壁垒,中小型保险公司的差异化策略显得格外重要。阳光人寿高客经营中心负责人裴安超揭示了保险行业的竞争格局,他指出,目前保险行业发展困境主要表现在产品同质化、服务同质化、居间成本同质化三个方面。


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阳光人寿高客经营中心负责人 裴安超


裴安超引出了“中小型保险公司如何走出发展桎梏”的灵魂思考,他认为关键要做到两点,第一,保险公司要做到体系化经营,首先要找准目标客群,通过有效的经营平台、精准的产品供给和清晰的品牌形象,实现服务团队与客户的长效链接;第二,保险从业者永远要聚焦专业成长,保险金信托作为专业成长的核心载体,可以帮助顾问实现从风险管理到全面财富管理的事业升级。


“认证保险金信托专家”CITE认证发布!赋能保险金信托业务高质量发展


金石财策作为专业咨询驱动的财富与投资管理服务机构,在综合财富管理领域已经走在行业前列。“认证保险金信托专家”CITE认证的推出,得到了ISOFP国际金融人士协会中国发展中心的大力支持,迈出了保险金信托高质量发展的重要一步。通过保险金信托业务的有效开展,能够促进机构及顾问融入养老、教育、医疗等客户需求的具体场景,提升服务能力与服务意识,助力行业及从业者共同迎接财富管理的春天。

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