随着中国创一代财富人群逐渐进入交接班时期，他们的财富保护与传承需求与日俱增。被誉为财富管理皇冠上明珠的家族办公室，成为诸多高净值客户的重要选择。当前，中国家办行业仍处于起步时期，业务模式、服务内容和能力建设尚处于探索阶段，尤其是家办领域高级人才的缺乏成为制约中国家办行业持续发展的重要问题。

5月16日，“传承有道，智领未来——中国家族办公室行业人才发展论坛”在北京国际财富管理研究院盛大举行，当日还重磅发布了“认证家族办公室高级经理人”项目。本次活动由北京国际财富管理研究院、财策范式及璟承联合家办（香港）联合主办，得到了金石财策、富华国际集团以及财经巴伦的鼎力支持。活动中，政府专家顾问、知名研究机构与学术界的杰出代表、金融机构高管以及财税机构的创始人、合伙人等嘉宾纷纷亮相。其中，清华大学经济管理学院金融系的张陶伟教授受邀出席，并发表了精彩的主题演讲。

清华大学经济管理学院金融系张陶伟教授受邀出席本次活动并做主题演讲。张陶伟教授就“把握中国未来趋势，铸就家办长青基业”主题发表深入而透彻的见解。他剖析了家族办公室在中国经济发展与财富积累背景下所扮演的重要角色，提出了家族办公室设立和运营过程中面临的多重挑战，并给出了相应的解决建议。

张陶伟教授首先指出，随着中国改革开放的深入，特别是自1978年以来中国经济持续高速增长，企业家群体和高收入群体不断壮大，企业、家族和个人的财富迅速积累。时代发展中，生产力、生产方式发生了重大变迁，导致财富积累方式有着显著差异。当前的信息化时代，高净值及家族客户专业化与个性化财富管理需求日益凸显，他们所需服务的复杂程度显著提升。在此背景下，家族办公室应运而生，并在家财管理、家业管理、家人管理以及家风管理等方面将发挥着重要作用。

张陶伟教授强调，中国市场对家族办公室的需求虽持续增长，但在发展过程中仍面临着四大挑战：首先是专业化程度不足，难以满足家族成员多元化的财富管理需求；其次是综合化能力薄弱，缺乏跨领域、跨市场的资源整合能力；再次是机构化水平不高，家族办公室在组织架构、运营管理等方面亟待完善；最后是顶尖人才缺失，家族办公室在吸引和留住高端人才方面存在困难。

张陶伟教授指出，铸就家族办公室长青基业的根本在于持续的高价值创造，包括助力家族客户在金融资本、家族资本、人力资本与社会资本这四个方面创造更大价值。家办高素质人才是确保家办功能得以有效实现的关键因素，这就要求家办人才不仅具备专业的金融知识和经验，还需要有深入理解家族需求和长远规划的能力。正因如此，中国家办发展突破瓶颈的重点在于不断探索家办人才培养的模式与路径。

张陶伟教授认为，优秀的家族办公室需要具备四种能力。第一是顶层架构的设计能力，帮助客户打好财富传承的“地基”；第二是大类资产的配置能力，家办团队要熟悉各类投资市场，具有持续盈利的能力；第三是投资风险的管理能力，能够帮助客户识别并处置风险；第四是家族事务的管理能力，包括家族成员的健康管理、子女教育、税务合规、法律咨询、公益慈善等。总之，优秀的家族办公室能够洞察家族客户需求的根本，并提供全方位、专业化的服务。

在探讨家办如何抓住未来机遇时，张陶伟教授引用了麦肯锡的建议。一是回归本源，确立以客户为中心的服务导向商业模式，注重与客户建立超越代际的长期关系；二是建立业务生态系统，整合资源提供综合化的专属产品和服务；三是打造专业化的多对一专属团队式覆盖模式；四是逐步打造全球化服务能力，并加强家办自身机构化能力建设。

张陶伟教授建议，金融机构可采用三阶段实施路径，迎接未来5-10年家办业务机遇。第一阶段是明确家族办公室业务的独立定位和商业模式，聚焦升级现有重点客户服务，树立行业标杆；第二阶段是构建差异化竞争能力，打造特色业务，构筑竞争壁垒；第三阶段是建立规模化组织模式和科技平台，实现体系化机构能力建设推动方式。

对于家办的未来发展，张陶伟教授持乐观态度。他认为，随着中国经济持续增长和财富管理的需求不断增加，家办行业将迎来更加广阔的发展前景。同时，他也呼吁家办机构加强自身能力建设，特别是人才的推动与培养，全面提高专业能力，为客户提供更加优质、高效的服务。

张陶伟教授的演讲为当前中国家族办公室行业提供了宝贵的参考和启示，对于推动家办行业的健康发展与人才建设具有重要意义。

本次活动重磅发布了“认证家族办公室高级经理人”项目。该项目由北京国际财富管理研究院、财策范式及璟承联合家办（香港）联合推出，旨在为家族办公室合伙人、家族领袖、二代接班人及家办行业从业人员提供深度、实战而落地的家办培训，特别邀请清华大学弗里曼经济学讲席教授李稻葵、清华大学苏世民学院常务副院长潘庆中等数十位中国顶级专家担任课程指导委员会专家，主要围绕超高净值客户及其服务机构成立和家办运营的痛点、难点，精心设计了“精品家办集训”与“海外家办游学”两大版块的课程，并由北京国际财富管理研究院颁发“认证家族办公室高级经理人”证书。