菜单
金石财策矩阵计划发布:践行资产配置,融合价值观相同的客户和顾问
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2019-06-13
点击次数: 170

金石财策矩阵计划发布:践行资产配置,融合价值观相同的客户和顾问


日前,“在一起 创未来——金石财策B轮战略融资暨矩阵计划发布会”在国际投资大厦成功举办。针对产品、顾问、客户服务,金石财策首席运营官王墨石女士在发布会上向与会人员详细介绍了金石财策矩阵计划,非常具有前瞻性。下面是整理的矩阵计划演讲内容。


作为一家财富管理公司,金石财策跟主流金融机构非常大的区别在于我们一直坚信这样一个理念,就是每位高净值客户都需要一位值得信赖的理财顾问,能够设身处地为其规划家庭资产配置,并给出专业可执行的落地方案。


基于这样的理念,金石财策的财富管理业务由三个核心矩阵构成:产品矩阵、顾问矩阵、客户服务矩阵。


产品矩阵

什么是财富管理?财富管理其实是管理风险的过程。如果放到人一生的维度看,不论是财富的积累阶段、保护阶段、增值阶段还是传承阶段,每个人生阶段面临的风险都不一样。

如果我们认识到了财富管理的风险管理本质,在财富管理决策中要做的,就是在人生的不同阶段找到对应的金融产品,去管理风险、博弈风险。


金石财策在多年的发展过程中,一直实践财富管理即是风险管理的理念。在过去几年资管行业快速发展(包括影子银行快速膨胀)的过程中,基于自身独立的风控体系和投资逻辑,审慎地为客户建议债券型金融资产的配置。在权益型资产的选择上,不盲目追逐“独角兽”热点,始终秉承价值投资的理念,坚持大类资产配置投资策略。


下面这张图即财富管理金字塔,自下而上,我把这幅图分成资产配置的四阶段:第一阶段是基础资产,第二阶段是保值资产,第三阶段是增值资产,最后是传承资产。对于金石财策服务的高净值客户往往更关心保值、增值、传承这三部分资产该如何合理配置。从基础资产到传承资产,金石财策都有相应的产品矩阵给客户提供合理的解决方案。


金石财策矩阵计划发布:践行资产配置,融合价值观相同的客户和顾问

过去财富管理公司PK的是销售能力,但一家财富管理公司能够持久而有声誉地在市场上存在,最终的核心竞争力是对资产的研判能力和优质资产的持续获取能力。


顾问矩阵

近几年,不论是客户还是理财顾问,都经历了一轮又一轮的投资者教育,大家对于财富管理的理念也在发生着变化,专业化是财富管理行业和从业者的必然方向。金石财策推出“顾问矩阵计划”,就是希望融合这个市场中价值理念和我们相同的顾问,即在给客户提供咨询服务的时候,不是从个人利益出发,而是从客户利益出发,认同资产配置能力作为核心专业能力,实践为客户从单一到多元的资产配置。


在顾问成长和职业发展方面,金石财策除了提供专业技术、资源、运营等方面的中后台支持外,还制定了顾问矩阵计划,通过精英顾问体系、管理顾问体系、合作顾问体系,打造财富管理从业者职业晋升路径,支持顾问专业发展。


针对精英顾问,提供从理财顾问到财富管理师、私人银行家、家族事务顾问的成长路径;针对管理顾问,提供从业务总监到城市总监、区域总监、合伙人的成长路径;针对合作顾问,提供联合家族办公室顾问、联合家族办公室合伙人的合作方式。


针对上述顾问体系,金石财策设立的独立于财富管理业务的教育板块,为金融机构的财富管理转型和高效运营提供最佳实践路径,协助搭建以高净值客户为目标客户群体的业务管理架构,帮助金融机构培训顾问式营销人才;为顾问个人提供财富管理专业进阶的系列培训课程,助力其服务高净值客户不断增长的资产量,获取更多业务机会,打造有迹可循的职业晋升路径。相信很多致力于专业成长的顾问都学过我们的系列课程,并获得了CWMA国际认证财富管理师和CPBA国际认证私人银行家的认证。CWMA面向财富管理行业的所有从业者,CPBA则把视野和实战拓展至海外财富管理市场,践行国际从业者的服务标准。


同时,我们正在联合国内知名大学推出关于家族事务顾问教育的深度合作,让行业顶级从业者在大学的课堂里跟全球顶级的教授、专家学者一起探讨行业的发展方向和实践路径,培养国内第一批专业的家族事务顾问。


客户服务矩阵

关于客户服务矩阵,我想用一句话来概括,就是我们希望服务志同道合的客户。


前面有提到我们希望聚拢以客户利益为出发点的价值观相同的顾问。与之匹配的是,我们希望服务的客户也同样不以投资收益率作为唯一目标,而是认知风险和收益是匹配的、认同资产配置在财富管理过程中的价值。


针对客户服务,金石财策将在十个核心城市进行服务网络布局。目前,我们已在北京、青岛、济南、温州、深圳、成都设立了财富管理中心,接下来还会在上海、宁波、广州、重庆设立新的财富管理中心。


金石财策矩阵计划发布:践行资产配置,融合价值观相同的客户和顾问


而所有财富管理中心的产品和服务体系,都是由金石财策北京资产管理总部统一制定,从而保证风控、服务标准的一致性。在通过提供中后台服务,给客户提供个性化资产配置的同时,对超高净值客户,尤其是有家族事务需求,如有家族信托、家庭基金设立需求的客户,金石财策还会为客户提供相应的的税务和法律方面的咨询服务,这源自金石财策在过去几年深耕的强大的专家资源。


金石财策有丰富的财富管理实践经验,也有服务于行业的系统化的金融教育培训体系。未来,我们将会面对高净值客户提供针对家族财富管理的教育,希望把我们对财富管理的实践经验与理论结合,助力高净值客户科学管理自己的家族财富。


以上跟大家分享的“金石矩阵计划”——产品矩阵、顾问矩阵、客户服务矩阵,都离不开我们对这个行业从业者的尊敬,也包括对这个行业从业者持续晋升路径的提供。我们希望通过金融教育,能把金石财策在财富管理中的实践经验、正确的价值观、专业的投资研判能力分享给更多的合作伙伴及行业从业者。


分享到:
关注官方微信
关注知识平台
Copyright ©2019 - 2020 金石财策(北京)顾问有限公司