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资管凛冬下的财管新趋势 ——金石财策携手浙江行早开创业态新模式
来源: 网易
作者: 网易
发布时间: 2019-07-29
点击次数: 261

2019年7月27日,温州香格里拉大酒店瓯江厅人声鼎沸,精英汇聚。作为中国领先的财富管理服务商,金石财策联合行早金融,隆重举办了金石行早理财师事务所成立发布会。事务所的成立是金石财策创新财富管理模式在温州以及华东市场的落地,也标志着金石财策的全国布局又迈进了一大步。


金石财策创始合伙人、CEO刘干霄先生、温商金控董事长奚德平先生、行早金融CEO戴克强先生、金石财策COO王墨石女士、行早金融创始人陈曙先生、江苏知名企业家陈越先生、金石行早理财师事务所产品总监周元元先生等出席发布会,并分别发表主题演讲。


资管凛冬下的财管新趋势 ——金石财策携手浙江行早开创业态新模式

 


中国财富管理行业新趋势

当前宏观环境错综复杂,国内经济形势不佳,国际政策摇摆性明显加大,金融市场风险显著高于以往,财富管理机构的专业性越来越重要。中国改革开放历经40年,家庭财富总规模已经高居世界第二位,家庭理财需求日渐旺盛,财富管理行业发展前景极为广阔,创新与创业新格局日渐形成,并快速与国际接轨。刘干霄用三个关键词来形容当前的宏观环境和财富管理行业趋势:道路崎岖、前景光明和破旧立新。他指出:“在逆周期时,很多传统财富管理机构,尤其是非持牌资产管理机构面临严峻挑战。在过去的一两年间,我们看到很多大型资产管理机构曝出风险事件。但这个过程是检验机构专业能力、风控能力的过程,同时也是让真正的财富管理机构凤凰涅槃、浴火重生的机遇。”


随着经济发展和财富积累阶段的变化,中国高净值客户结构也正在不断发生变化,超高净值人群逐步崛起,富二代、专业人才等新兴类别人群不断涌现。高净值人士在财富管理目标、风险偏好、财富管理方式与产品服务需求等方面也产生了新变化,为财富管理行业带来新机会、提出新要求,传统的金融服务难以满足高净值人群的个性化复杂需求。


开创中国财富管理新业态

刘干霄认为,过去简单粗暴的泛资产管理模式一定会被淘汰。在讲到什么样的财富管理机构能够在未来的市场竞争中胜出时,他表示:坚持以客户为中心原则,拓展全价值链能力布局,创新业态合作机制的机构将成就领先地位。并具体总结为以下四点:一、理解财富管理的本质是金融产品的销售平台,具备优质资产的获取能力,帮助客户最优化资产配置;二、优质顾问是财富管理的命脉,要像农耕时代一样做精细化运营,和客户做一辈子的朋友;三、以客户需求为中心,提供专业化、差异化的大类资产配置建议;四、在专项监管与分业经营的前提下,具备全价值链整合能力将在竞争中优势凸显。


新时期专业的财富管理机构除坚持客户至上和专业驱动外,还需要打造先进的平台模式,需要资源、品牌和良好的管理体系。刘干霄通过多年来在财富管理领域的实践和思考,对财富管模式进行重新解构,探索出最适合中国的创新财富管理模式,即建立以专家团队为核心,以顾问咨询为主导的财富管理机构,创立金石财策,开创了中国财富管理新业态。


今年四月份,金石财策和著名央企金融机构国投泰康信托达成战略合作,完成B轮融资,就是希望双方发挥各自所长,打造以客户需求为核心的专业化、综合化财富管理机构。今天成立的金石行早理财师事务所,将依托国际视野、优质金融资源以及行业经验,为温州以及华东区域客户提供更好的财富管理服务,真正实现御势而上,大放异彩。


金石行早理财师事务所成立

起步于北京的金石财策和发源于温州的行早金融自诞生起是就志同道合的两家机构,基于共同的发展理念,最终成功走到了一起。


金石财策COO王墨石介绍,金石财策发轫于1996年,正式成立于2014年。从成立伊始,金石团队就不断汇集行业资源与智慧资本,探索财富管理创新模式。不同于市场上主流的投资理财公司,金石财策定位为一家顾问公司,就是希望在家事金融领域能够发挥顾问的专业知识和行业智慧,赋能客户财富管理。


“财富管理不仅是服务业,更是以风险管理、价值研判为核心的高端金融咨询业。”王墨石说,金石财策自成立起始终坚持以“人才”为本,以专业“立命”,并布局“牌照”,汇集“资源”,获得了优质资本,为金石持续赋能,并坚持全国布局、区域深耕。未来将坚持财富管理与金融教育并行,真正实现“赋能顾问事业,改观财富管理”。


行早金融起源于全国首个金融公益培训——金融家计划,是由温州本土资深金融专业人士于2014年创设的金融服务公司。 “行早与金石的合作,有利于发挥各自所长,金石财策拥有专业、创新服务模式和制度优势,行早金融具有人才和地域优势,在强大股东背景支持下,双方一拍即合达成合作。”行早金融CEO戴克强说。在此次发布会上,金石行早理财师事务所产品总监周元元做 “服务矩阵计划”的战略发布。


金石财策与行早金融的合作,开启了财富管理的全新模式。金石行早理财师事务所将以先进的经营理念,最大程度发挥资源与人才优势,通过1+N模式,聚合领域专家为理财顾问提供全方位支持,进而为温州乃至整个华东地区的高净值客户提供专业化、个性化的创新财富管理服务。


理财师事务所是财富管理行业的全新业态,金石行早理财师事务所的成立,是财富管理行业的里程碑事件,将助力中国财富管理开启新格局,走上新高度。


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