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中国财富管理专业化时代已经开启
来源: 财策研习社
作者: 刘干霄
发布时间: 2017-09-01
点击次数: 49

人口红利逐渐消失的时候,“人才红利”逐渐显现,专业人才正在成为新的流量入口和转化核心,理财行业作为人力资本密集型产业,专业顾问的价值非常高。


中国财富管理市场容量巨大,业态分散。行业中存在头部的财富管理机构,但亦有不少高级理财顾问离开所在机构开始独立展业,形成多家头部企业+大量独立理财顾问/精品机构的市场格局。


高级理财顾问倾向独立展业的原因有如下两个方面:第一,随着客户关系的不断深入,客户对理财顾问的信任增加,希望顾问可以提供多维度的综合服务,包括风险管理、投资管理及事务管理等。然而,受制于所在机构的资源体系,在为客户提供解决方案时,理财顾问面临方案执行的部分局限,不能选用开放的产品结构为客户提供服务成为理财顾问脱离机构的“推力”。


第二,理财顾问在服务高净值人士的能力提升,手握的客户资源足够丰厚时,往往会更加爱惜自己的羽毛,不愿因机构内部的业绩考核压力进行过度销售,破坏了自己与客户之间建立起的宝贵的信任关系,因为他们深知长久信任的客户关系才是他们事业的基石,这是理财顾问脱离机构的“拉力”。

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