“科技所至之处，无一不是摧枯拉朽之势。”今天，中国宏观经济和投资格局发生重大变迁，理财顾问需要洞察财富管理市场新趋势，借助科技的力量，在“数字化转型”过程中迈出“正确的下一步”，以应对全新的职业机遇与挑战。日前，由国际金融专业人士协会（ISOFP）财富管理中国分会发起的“四季财富管理论坛·夏长论坛”7月30日在京隆重召开，来自全国30余家机构近二百位嘉宾参与了此次创新盛会，与会金融与科技专家对理财顾问的数字化进程进行了前沿探讨。

四季财富管理论坛·夏长论坛现场

当前，中国处于重要的经济转型期，明显呈现出经济增速放缓、投资趋势性机会减少、“资产荒”（优质资产减少，投资回报率下降，极端风险暴露）等特征。一方面客户投资热情回落，另一方面资产风险不断暴露，理财顾问面临新一轮的职业挑战。

如何应对这一切？ISOFP财富管理中国分会秘书长刘干霄先生给出了这样的答案——转型成为专家，善用金融科技。刘干霄先生的这一观点与席卷各行业的“知识经济、智能时代”趋势高度契合。他指出，理财顾问如果不希望被淘汰，或沦为基层客服人员，其自救之路是转型成为专家。同时，顾问一定要主动携手智能科技，释放商业潜能。

对于理财顾问如何数字化再造，专家指出了两个方面的着力点：运用财策科技，借势移动互联网。

移动互联时代带来了数据的沉淀和连接方式的改变。理财顾问如何更好地实现金融营销的“互联网+”呢？

金融营销管理专家张民先生认为，尽管在财富管理尤其是人寿保险领域，相当长一段时间内，金融顾问不会被科技所取代，但新一代的理财顾问需要转变思维模式，主动运用IT技术革新客户互动方式，实现线上与线下的精准营销与服务。

张民先生运用实务案例现场演示了如何创建电子化客户档案，根据Web3.0的特性全方位与客户互动，打造超级IP（有内容力和自流量的魅力人格），并做场景化的变现。与此同时，他进一步阐释了顾问如何通过个性化的设计，充分发挥社交媒体的作用来树立个人和团队品牌。

时代转型期，改变思维方式，探索新兴科技，既是理财顾问的工作需要，也是理财机构管理者要不断思考的命题。

鉴于此，ISOFP财富管理中国分会将继续通过“四季财富管理论坛”为理财顾问搭建行业公益交流平台，共同推进中国理财服务业的现代化进程。现场嘉宾纷纷表示，本次活动为其工作带来了新思路，并表示将共同推动中国专业顾问时代的到来。据悉，ISOFP“四季财富管理论坛-秋收论坛”将于10月底在京举行。