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「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2022-10-27
点击次数: 22

2022年10月26日,由金石财策主办,国投泰康信托支持的「财富进化-2022四季财富论坛暨境内家族信托与家办管理前沿」论坛活动在北京成功举办。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


本次论坛延续本年度四季财富论坛“财富进化”的主题,内容聚焦境内家族信托与家办管理,邀请私人财富领域资深律师薛京女士、家族信托领域资深专家韩俐女士,以及财富管理领域资深专家邓伟先生,分别就“家族财富与股权纠纷高频法律问题”“股权类家族信托实践经验与发展展望”“保险金信托2.0模式创新与场景运用”三个话题,呈现了一场内容专业、案例丰富、线上线下联动的主题论坛。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


作为主办方金石财策的股东之一,国投泰康信托在品牌与优质资源方面持续赋能金石财策财富管理业务的创新发展。论坛开始,首先由国投泰康信托北京家族办公室总经理尹伟博介绍了国投泰康信托的发展历程、主要成绩、发展理念和主要荣誉,以及其在中国信托业协会开展的行业评级中连续3年获评A级的雄厚实力。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


 

家族财富与股权纠纷高频法律问题


进入论坛主题部分,大成律师事务所总部高级合伙人薛京从影响家族企业传承发展方向的内外因素展开分析,清晰呈现了家族企业未来道路选择的四种路径,重点介绍了股权资产的典型法律风险,并给出相应措施和相关建议。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


随着社会的不断发展和创业热情的不断高涨,对于大部分高净值人群来说,公司股权已经成为其重要的财产形式之一。股权资产不似一般的金融资产,股权资产还会伴随着企业控制权问题,如果不提前规划和安排,后续不仅会面临财产方面的重大损失,还可能会引发公司经营管理的一系列问题。


薛京建议,拥有企业股权的高净值人士,应提前进行股权规划以及架构上的设计安排,这样可以尽量规避因婚姻关系、股权继承和股权代持等因素导致的股权纠纷,最大限度地避免家族财富传承和企业经营中的不必要损失。

 


股权类家族信托实践经验与发展展望


家族信托,因具备资产所有权与收益权相分离的特点,现已成为高净值人士财富规划传承的重要手段。金石家族办公室总经理韩俐介绍了家族企业资产保护与传承中面临的主要问题,指明股权信托是家族企业资产保护与传承的有效工具。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


家族企业经营中会遇到个人持股风险和企业交接传承等问题,需要充分思考如何能够做到家业、家财、家人权责利的平衡。韩俐指出,股权信托具有紧锁股权、资产完整、长期持有、利于公司治理并保持完整控制权等独特优势,可以利用股权信托灵活而富于创造力的股权管理功能,为家族企业建立良好的运作平台,为家族财富保护和传承提供有效的解决方案。


韩俐介绍了金石家族办公室的服务体系和服务宗旨。金石家族办公室为家族客户提供家族信托、家族基金、家族治理、定制服务四大服务内容,凭借多年来积累的优质资源、实务经验和专业能力,真正做到“不止规划、更懂托付”,在家族财富管理服务领域极具竞争力。

 


保险金信托2.0模式创新与场景运用


邓伟作为财富管理领域的资深专家,指出财富管理的根本要义是通过财富目标的设定,最终实现美好生活。财富不仅仅是拥有财富数字,更应该是包括子女教育、健康医疗、品质养老、家业传承等方面的幸福生活。他进一步指出,保险金信托是实现财富目标的重要途径。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


保险金信托是将保险和信托相结合,由保险产品提供风险保障,由信托合同提供财富的保护与合理规划,兼具保险和信托的优点,是保险的“接力棒”,能够实现财富传承、风险隔离、资金安全、分配管理以及税务筹划等功能。保险金信托能够起到放大资金杠杆的作用,这也意味着放大责任,真正的目标是让受益人过得更好,而不仅是停留在数字账户上。


邓伟指出,高净值客户关心的核心问题包括健康、教育和财富。在分享最后,他特别分享了以品质养老、优质教育保障为目标的保险金信托规划案例,展示了如何通过保险产品、资管工具和信托架构的组合应用,来实现特定财富目标的策略方法。

 

本期家办主题的四季财富论坛,通过多个精彩案例的呈现和专业内容的讲解,展示了财富规划与传承中的主要风险及防范措施,呈现了以高质量财富管理和高品质生活为目标的规划方案,是一场既专业,又聚焦,既生动,又极具实操性的专题论坛。


「家族信托与家办管理前沿」2022四季财富论坛成功举办,赋能家族财富管理


“四季财富论坛”是由金石财策推出的系列论坛,每次会聚焦到投资、家办、保险、财富管理等不同主题,邀请特定领域专家,为观众带来极具价值的投资观点以及财富规划传承方面的专业建议。2022年四季财富论坛选取的关键词是“财富进化”,“进化”是地球生命延续的核心,在这个大变迁时代,无论是投资,还是财富管理,同样也需要不断“进化”,才能在大浪淘沙中历久弥新。


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