过去几十年，中国经济高速发展的同时也带来了私人财富的持续增长，尤其是富裕和高净值及以上客户的资产增速更快。随着中国发展模式转变以及“创一代”陆续进入交接班时期，越来越多的企业家个人及家族选择家族办公室这一服务模式，获取综合财富管理解决方案。

金石财策作为中国家族办公室服务领域的创新者，近日面向法律、保险、信托等相关领域的专业人士以及高净值客户，在成都开展了一场“家族财富管理大师课”。此次分享，由金石财策联合创始人、CEO刘干霄担任主讲人，围绕“中国式家族办公室商业模式与最佳实践”这一主题，以全球视野和前瞻视角，阐释了中国高净值家族所面临的财富管理难题以及解决之道，为中国家族办公室创建和发展提供指引。

刘干霄指出，高净值人士与家族客户除拥有财富水平不同之外，由于年龄、财富来源、风险偏好、理财目标等不同，中国高净值及以上客群分化日益加剧。目前已涌现出企业家、专业人士、富裕女性、家族客户等价值主张鲜明的子客群，他们在财富战略规划、稀缺投资机会、差异化增值服务等方面均有独特需求。

从全球范围看，家族办公室已经是非常成熟的商业模式，但在中国市场尚处于起步阶段，市场上针对高净值人士的复杂财富需求，缺乏精细化的有效服务。总体来看，中国家族财富管理市场的需求端与供给端尚未实现良好的匹配与契合。需求端方面未形成一张“家族资产负债表”的有机整合；供给端所提供的产品与服务目前也仍处于较为割裂的状态，未形成提供全面化服务的综合家族财富管理平台。

刘干霄表示，成熟的家族办公室能够提供专业化、一体化、一站式服务，涵盖财务规划、家族战略、家族治理、法律服务、专项咨询等多个方面，需要拥有先进的管理机制、多领域的人才团队、优质的资源体系和完整的业务流程。

囿于国内金融业监管和商业诉求的限制，一体化的综合家办服务在国内金融机构里还未形成如同发达国家市场一般的成熟体系，这与旺盛的市场需求形成了强烈反差。家族办公室的核心需求虽然是财富管理，但是真正触发高净值人士家办需求的关键点很可能是法律、税务等方面的需求。能够深刻理解高净值人士全生命周期的需求，提供一体化综合服务，具备商业模式清晰的家族办公室，将能在市场中保持较强的竞争力。

在谈到中国超高净值家族与家办服务特征时，刘干霄结合全球领先家族办公室的人员结构和团队背景，展示了组建中国家族办公室所需的人才构成和可以外包的服务技术类型。他指出，国外家族办公室的经验值得借鉴，但由于金融行业的特殊性质，家族办公室又极具本地化特征。中国家族办公室要根据中国超高净值客户设立家办的核心需求做好准确定位，基于金融资产投资平台的主要功能，通过私募股权、二级市场、另类资产等投资方式，帮助家族客户做好财富规划的同时，把握时代发展红利。

专业能力是中国家族办公室取得成功的关键因素，落地实施能力更是中国家族办公室持续发展的重中之重。刘干霄透过脱敏案例，讲解了通过家族信托架构设计实现现金管理、保险规划、投资管理、慈善信托等多维度目标的方法路径，并与到场嘉宾展开深入讨论。

在中国，家族办公室是一个新生且拥有巨大潜力的行业，具有广阔的成长空间。金石财策以卓越的大类资产配置能力、投顾能力、商业管理和运营管理能力，在家族办公室领域开创了一条具有行业代表性的道路，依托机构股东和行业资源优势，以「1+1+N+B」的业务流程和财税法融合服务，为高净值家族及相关专业机构，提供家办服务和事业发展平台。