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「认证家族办公室高级经理人」项目盛大启动,金石财策联合创始人、CEO刘干霄深度剖析中国家办发展机遇
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2024-05-20
点击次数: 30

随着中国创一代财富人群逐渐进入交接班时期,他们的财富保护与传承需求与日俱增。被誉为财富管理皇冠上明珠的家族办公室,成为诸多高净值客户的重要选择。当前,中国家办行业仍处于起步时期,业务模式、服务内容和能力建设尚处于探索阶段,尤其是家办领域高级人才的缺乏成为制约中国家办行业持续发展的重要问题。


5月16日,“传承有道,智领未来——中国家族办公室行业人才发展论坛”在北京国际财富管理研究院盛大举行,当日还重磅发布了“认证家族办公室高级经理人”项目。本次活动由北京国际财富管理研究院、财策范式及璟承联合家办(香港)联合主办,得到了金石财策、富华国际集团以及财经巴伦的鼎力支持。活动中,政府专家顾问、知名研究机构与学术界的杰出代表、金融机构高管以及财税机构的创始人、合伙人等嘉宾纷纷亮相。其中,金石财策联合创始人、CEO刘干霄出席活动并做主题演讲。


「认证家族办公室高级经理人」项目盛大启动,金石财策联合创始人、CEO刘干霄深度剖析中国家办发展机遇


作为中国社会科学院产业经济学博士、财富管理行业专家,刘干霄对家族财富管理的市场趋势及家办组织的创建与经营均具有深刻洞察与研究。在本次活动中,他深入探讨了“家族财富管理市场洞察与家办产业发展趋势”主题,剖析了家族办公室行业的宏观格局、当前行业动态以及未来产业发展趋势。


宏观格局决定微观作为
高净值人士财富管理需求分化加剧


刘干霄指出,经过四十多年的深度改革开放,中国基本已经迈入现代化进程,GDP总值稳居世界第二。面对当前全球环境的多变性和复杂性,我国的政策环境、产业结构、金融周期、家庭及个体行为等方面均发生着深刻变革,高质量发展、安全与均衡的重要性显著提升。高质量发展方面,科技创新无疑是重中之重,更是实现转型升级、提升国家竞争力的核心动力;同时,也要守住社会发展成果,安全底线不容忽视;均衡发展是社会主义国家的重要施政理念,这关系到社会资源要素的分配与资本市场发展的方方面面。因此,看清中国发展的底层逻辑,有助于更加深刻地理解大类资产的价格变化。


随着中国超高净值群体数量及资产规模快速增长,预计将成为全球第二大财富管理市场。不过,高净值人士与家族客户除拥有财富水平不同之外,由于年龄、财富来源、风险偏好、理财目标等不同,中国高净值及以上客层中分化日益加剧。目前已涌现出企业家、专业人士、富裕女性、家族客户等价值主张鲜明的子客群,他们在财富战略规划、稀缺投资机会、差异化增值服务等方面均有独特需求。


「认证家族办公室高级经理人」项目盛大启动,金石财策联合创始人、CEO刘干霄深度剖析中国家办发展机遇


家族财富保护面临挑战
金融服务力是家办的核心能力


刘干霄指出,家族财富保护正面临系统性挑战,迫切需要全方位保护。外部环境的变化和不确定性被认为是威胁家族财富的首要因素,家族内部问题也会给家族财富带来威胁。面对各类不确定因素导致的风险时,客户愈发关注家族财富保护相关的产品及服务。家族客户希望建立个人、家族及企业财富的安全港,有效管理家族财富所面临的各类风险。

随着中国财富逐渐进入换代时期,创一代 “传的智慧”与富二代“承的能力”将面临全面检验。刘干霄强调,家族客户的财富管理,不仅是对金融资本的管理,也是对家族的文化资本、社会资本及人力资本的系统管理,从而能够维持这个集合体的强大与平衡。达成这一目标需要强大的家族力,即永续生存能力、持续发展能力及核心社会价值。

虽然家族客户的财富管理具有很强的综合化特征,但在通胀持续的背景下,家族客户也同样关注家族财富的稳健增值,看重家族办公室的金融投资能力。刘干霄表示,随着人工智能、清洁能源、生命科技等新兴产业的爆发式成长,这些领域的金融投资,将助力那些没有机会参与实业投资的家族客户们找到家族财富增长的第二曲线。所以,金融服务能力是家办的基本能力,无论是家办领域的创业者,还是从业者,都应注重这一核心能力的建设。


家族客户需要系统化解决方案
香港家族办公室正当其时


刘干霄结合国际上家族财富管理的发展趋势,指出中国家族财富管理尚待突破的问题。从国际经验来看,领先的财富管理机构已不再完全专注于产品本身,而是强调提供财富规划方案与建议,并在客户生活中扮演核心角色。中国家族财富管理市场的需求端与供给端尚未实现良好的匹配与契合,需求端方面未形成一张“资产负债表”的有机整合,供给端所提供的产品与服务目前也仍处于较为割裂的状态,未形成提供全面化服务的综合化财富管理平台,这是中国家族财富管理发展中存在的问题,同时也是取得领先优势的机遇。


刘干霄表示,香港已成为家办服务的重要目的地。作为自由且具竞争力的经济体,香港拥有无可比拟的联通世界的便利,是亚洲最大、全球第二大的跨境私人财富管理中心,仅次于瑞士。家办组织是一种非常体现综合性的业态,需要商业银行、信托机构、律师事务所、会计师事务所,乃至教育机构、移民机构、养老机构等的配合。香港无论在地理位置上,还是资源整合上,都具备家办成熟发展的优渥土壤。


然而,对于设立家族办公室而言,目前人才竞争加剧,人才的招聘与留用成为家办运营的关键挑战。刘干霄强调,在这一背景下,TFWMP全托家族财富管理服务平台凭借其独特的金融牌照、丰富的人才资源、产业资源和规模经济等优势,成为备受瞩目的商业创新模式,为中国MFO联合家办的发展注入全新动力。


重磅发布
「认证家族办公室高级经理人」项目


「认证家族办公室高级经理人」项目盛大启动,金石财策联合创始人、CEO刘干霄深度剖析中国家办发展机遇


为顺应家族办公室行业发展趋势,并推动行业人才建设,本次活动特别重磅推出“认证家族办公室高级经理人”项目。刘干霄作为启动仪式的嘉宾,与其他六位嘉宾一同隆重开启这一项目。


「认证家族办公室高级经理人」项目盛大启动,金石财策联合创始人、CEO刘干霄深度剖析中国家办发展机遇


该项目由北京国际财富管理研究院、财策范教育科技及璟承联合家办(香港)联合推出,旨在为家族办公室合伙人、家族领袖、二代接班人及家办行业从业人员提供深度、实战而落地的家办培训,特别邀请清华大学弗里曼经济学讲席教授李稻葵、清华大学苏世民学院常务副院长潘庆中等数十位中国顶级专家担任课程指导委员会专家,主要围绕超高净值客户及其服务机构成立和家办运营的痛点、难点,精心设计了“精品家办集训”与“海外家办游学”两大版块的课程,并由北京国际财富管理研究院颁发“认证家族办公室高级经理人”证书。


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