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2023财富观,经典20句,值得收藏!
来源: 财策研习社
作者: 财策君
发布时间: 2023-01-09
点击次数: 10

2022年,出现了太多的黑天鹅,真是让人目不暇接,痛苦不堪啊!


现在总算迎来了2023。被奥密克戎折腾过的阳康们,又活跃起来,三亚旅游异常火爆。一位三亚民宿老板称,一个月赚回三年亏损。


2023财富观,经典20句,值得收藏!

图|文旅头条 


可见中国作为全球第二大经济体的消费潜力绝对不可小视。上一年资本市场的颓势,在2023年大概率会得到极大扭转。


那么,2023年,我们如何捕获财富机会?投资者该如何投资?财富管理从业者又该怎么做呢?


财策君整理了中国社会科学院产业经济学博士刘干霄的一些观点,供大家参考。






1.百年变局下,理解中国社会所处的发展阶段及外部环境,是所有投资决策的关键点。


2.美国接连发布限制中国高科技发展的诸多法令,想要从基础科学和尖端科技等多方面遏制中国发展。由此不可避免的,中美将在半导体、高端制造、下一代通信技术、新能源、生物医药等科学技术领域展开全面竞争。


3.展望2023年,国内外环境基准假设将不再延续,过去压制中国经济和资本市场的五大因素——俄乌冲突、美联储超常规加息、疫情反复、房地产市场调整、民营经济信心不振,各方面都得到修复,市场有望迎来逆转与重塑。


4.在“加快建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国”实体经济发展的总体要求下,需要用新认知去判断新时代的投资机会,重点把握科技创新、数字智能、绿色降碳、民生福祉等领域的趋势性机会。


5.伴随全球宏观经济衰退,叠加中国经济发展动能转换,企业按照传统方式发展很难实现跨越式增长,寻求第二增长曲线成为多数民营企业的当务之急。


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图|Pexels 


6.中国已成为全球第二大财富管理市场,未来五年,富裕和高净值及以上客户资产增速更快,财富管理有着广阔的市场前景。


7.“财富”既包括有形资本,如各类可投资金融资产、不动产、企业经营性资产等;还包括生活上的规划安排等无形资本,如家庭成员的平安健康,拥有自由自在的生活方式,避免中年危机的发生,度过安定从容的晚年,下一代有更好的发展,拥有通融的人际关系等。


8.财富管理的终极目标,是幸福。人们期待拥有财富,其实最终想拥有的并不是有形资产本身,更多的是对美好生活的向往,对和谐家庭的期待,对子女未来的憧憬,对老年生活的安排。财富管理很重要的一层意义是要建立科学的“财富观”,拥有美好幸福的生活。


9.认识到我国发展重心已转向“质量、均衡和安全”,对于把握新时代红利,排除不必要的焦虑,理解我国数字化新基建、产业互联网等领域的政策方向,做好财富规划与传承安排具有重要意义。


10.投资需要抱有长期主义心态,战略性做多中国,只有一流的认知,才配得上一流的Alpha,要敢于抓住新经济的投资机会,同时也要做好核心硬资产的基础配置。


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图|Pexels 


11.资产配置的“K型布局”:健康的身体、和谐的家庭、积极的价值观和行为模式是稳定立足于社会的根本。除此之外,一方面要拥抱“新经济”,因为“新经济”代表社会进步趋势,具有行业景气度高、企业成长性好和显著贝塔机会的特点;另一方面要配置“硬资产”,“硬资产”具有转移风险或分散风险的能力并具备较好的变现能力,能够穿越极端金融周期。


12.高净值及以上客户更需要多资产、多策略、定制化的产品与服务体系,理财顾问要认真思考业务开展中的不同细分市场,因为不同财富水平的客户在产品偏好、渠道选择、行为模式等方面都有鲜明差异。


13.对于家族客户来说,无论是家族投资,还是公司理财,都会面临投研能力有限、优质资产获取难度大、极端风险控制不足、综合管理成本较高这四大痛点。理财顾问在开展家族投资和公司理财业务时,需要从家族客户的视角出发,理解家族客户的机构决策业务属性,明确完成复杂业务的作业流程,并且能够洞悉客户的真实需求,理财顾问还要有维护客户关系的经营能力。


14.有效的投资六准则,即自上而下的资产配置、资产类别多元化、设定现实回报、抑制投资偏好、进行长期投资和保持动态平衡。


15.长期主义思维才能让投资人享受到时代红利,要做到慎终如始,即便身处艰难的环境中,依然要看到生机与希望,保持耐力与定力。


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图|Pexels 


16.理财顾问未来的职业方向,参照美国市场的经验,凭借长期的专业能力和行业资源累积,机构培养的理财顾问构成了财富管理和资产配置行业的中坚力量。


17.财富管理不止是一项项金融消费,更是委托人对品质退休的憧憬、子女发展的期待、家业常青的追求,是一场不可推倒重来的演出。对理财顾问个人乃至机构而言,惟有专业审慎,拥有经过长时间验证的可靠经验与优质资源,才能成为备受信赖的顾问和机构。


18.理财顾问是终身职业,甚至可以成为人生最后一份职业。几乎所有人都需要理财,财富管理是一个有着极大市场容量的刚需市场;同时,财富管理也是慢生意,需要长期信誉的建立、人脉的积累、资源的叠加和周期的考验。


19.理财顾问需要花足够的时间和精力,摒弃碎片化学习,把资讯变成系统化知识,必须要依赖长时间验证的可靠经验,认真学习、向外探索,以理性工作哲学及行业最高标准工作,将心注入,收获专家经济带来的职业价值。


20.当今复杂的市场环境中理财顾问更要做到“系统进化,惟精惟一”,理财顾问要不断提升专业度、职业感和创业性。


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