人口红利逐渐消失的时候，“人才红利”逐渐显现，专业人才正在成为新的流量入口和转化核心，理财行业作为人力资本密集型产业，专业顾问的价值非常高。
中国财富管理市场容量巨大，业态分散。行业中存在头部的财富管理机构，但亦有不少高级理财顾问离开所在机构开始独立展业，形成多家头部企业+大量独立理财顾问／精品机构的市场格局。
高级理财顾问倾向独立展业的原因有如下两个方面：第一，随着客户关系的不断深入，客户对理财顾问的信任增加，希望顾问可以提供多维度的综合服务，包括风险管理、投资管理及事务管理等。然而，受制于所在机构的资源体系，在为客户提供解决方案时，理财顾问面临方案执行的部分局限，不能选用开放的产品结构为客户提供服务成为理财顾问脱离机构的“推力”。
第二，理财顾问在服务高净值人士的能力提升，手握的客户资源足够丰厚时，往往会更加爱惜自己的羽毛，不愿因机构内部的业绩考核压力进行过度销售，破坏了自己与客户之间建立起的宝贵的信任关系，因为他们深知长久信任的客户关系才是他们事业的基石，这是理财顾问脱离机构的“拉力”。