中国经济历经40年高速发展，高净值人士数量与可投资资产快速增长，财富管理需求日益旺盛。以金石财策为代表的专业顾问机构价值彰显，步入了发展快车道。5月29日，“在一起 创未来——金石财策B轮战略融资暨矩阵计划发布会”在国际投资大厦成功举办。

此次金石财策完成国投泰康信托B轮融资，是金石财策创行之路上的又一次里程碑事件。

在财富管理喧嚣的当下，金石财策依然坚持慎思笃行、拾阶而上。用金石财策联合创始人、CEO刘干霄的话来说，就是“以终为始，惟精惟一”。金石财策的发展历程或许可以成为目前不少创业公司的发展借鉴。

创业故事——企业家的理性和创业者的情怀

“什么会让人团结？军队？黄金？旗帜？No，是故事。世界上没有什么比一个好故事更有力量，它势不可挡、万夫莫敌。”这是《权力的游戏》第八季中的一句台词，也是刘干霄喜欢的一句话。

金石财策的诞生，就是一家以专家顾问为驱动的创业故事。故事始于1996年，刘干霄和数位资深行业专家希望运用所学所悟，在理财规划、资产配置、财富管理、家族办公室等领域，为市场提供专业服务和全新体验。经过多年努力，最终在2014年10月创设了金石财策。

之所以选择这个时间点，是因为洞察到行业三个发展新趋势：综合金融、专业回归、平台经济。

伴随高净值客户财富与投资经验的增长，每一个富裕人士或机构希望凭借自己或专业顾问的力量，在一家声誉卓著的机构获得一站式金融服务，而不是在碎片化的市场与庞杂的产品服务中试错，都希望基于自身需求与整体规划，高效获取优质金融服务。但受制于分业经营与组织结构，传统金融机构很难满足这一市场普遍需求。

2012年开始，大资管行业整体快速扩张。但伴随经济增速回落，之前无序发展的影子银行体系逐渐爆发各类风险事件。投资者经过市场的洗礼，开始对顾问和财富管理机构专业性提出了更高要求。此时，专家价值日益显现，给客户提供合法合规、专业真诚的服务，成为非常迫切的需求。

财富管理，不仅是金融业更是咨询业。传统金融机构优秀顾问都有一个职业渴望：希望在这个“人人都是合伙人”的时代里，不仅能够获取更多的业务机会，更希望能够专业成长，最终走向独立化、品牌化，通过平台创业与自主经营，在更长的时空里与客户相伴成长，成就一番事业。

“基于以上三点，我们因应趋势，创立了金石财策（北京）顾问有限公司。与当时市场上主流的投资理财公司不同，我们定位自己为一家顾问公司，就是希望在家事金融领域能够发挥顾问的专业知识和行业智慧，赋能于客户财富管理。”刘干霄介绍到，“金石财策的英文为 “Golden Section IFA”, Golden Section意为“黄金分割”，这是科学与艺术的完美结合，意既以最优资产配置帮助客户实现财富自由与幸福人生。“IFA”是独立理财顾问英文简称，希望能够始终保持独立客观，尊重客户的‘想要’和‘需要’，基于信任而不是佣金导向和推销模式。”

专业驱动——以人才为本，以专业立命

金石财策是由领域专家发起创立的，所以专业主义一直是金石财策的核心文化。“在我看来，财富管理第一阶段必须靠人才驱动”，刘干霄如是说。作为中国社会科学院产业经济学博士，他先后获得了国际认证财富管理师(CWMA)、国际认证私人银行家(CPBA)，以及国际认证企业理财师(CFC)等专业资格认证，具有丰富的风险管理、投资管理以及家族信托实务经验，是中国财富管理界声誉卓著的实务型专家。不仅如此，他用数年之功，诚意相邀，汇聚了来自平安保险、中信信托、普华永道、中科招商、大成基金、未名律所等事业合伙人，构建了具有行业高度的投研、产品、风控、运营管理等专业团队，为公司稳健发展提供了坚实的人才基础。

自成立以来，金石财策始终以推动行业发展为己任。以国际视野与ISOFP国际金融专业人士协会战略合作，独家引进CWMA国际认证财富管理师和CPBA国际认证私人银行家认证；邀请行业名家，举办四季财富管理论坛，引领财富管理新趋势；聚焦家庭金融，每年发布《高净值家庭资产配置策略报告》；出版行业著作《重新定义理财顾问》，帮助每一位理财顾问实现专业转型；打造行业垂直领域排名前三自媒体“财策研习社”等。

这一系列的努力，都源于刘干霄的初心：希望将沉淀的专业知识与行业共同分享，帮助理财顾问提升业务能力，从而为客户提供更优质、更专业的服务。

行业深耕——合规先行，构建富有竞争力的产品服务矩阵

尽管具有一系列的先发优势，但金石财策并没有在行业处于风口时盲目融资,或者放低风控标准去选择高佣金的资产去销售，而是用审慎地态度选择了坚守和沉淀。

财富管理机构，核心的资产就是声誉。而声誉，必须经过完整经济周期的考验。“在周期繁荣市场亢奋时，我们坚持老老实实做研究，坚持理性与常识，在高利润产品与规模化业务诱惑面前，我们守住了底线。在客户服务过程中，我们承受住压力，坚持做投资者教育，引导客户资产配置追求绝对回报。尽管金石财策没有成为当前市场规模排名很靠前的公司，但历经周期考验，面对行业系统性风险，金石财策所有到期固收类产品均实现了安全退出，权益类产品已退出项目也全部实现了绝对回报，部分项目获得了高达十倍的回报，赢得了客户的普遍信赖，并为未来的发展打下了坚实的基础。”刘干霄说。

为响应行业监管精神，以及更好地在未来服务全球华人客户，经不懈努力，金石财策先后获批了中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人资质(编号：P1066133)和美国证券交易委员会颁发的RIA注册投资顾问牌照(编号：285707)。基于此，金石建立了涵盖风险管理、资产管理与事务管理的完整服务体系。

战略融资——开创中国财富管理新业态

在财富管理这个又宽又长的雪坡上，内核的强大是非常重要的，早期金石奉行“慢即是快”的经营哲学，不骄不躁地做好模式验证与运营优化。经过数年沉淀，金石财策凭借专业、真诚、审慎、创新的行业形象，日渐成为中国颇具专业声誉与规模的理财顾问公司，在行业中获得了良好口碑。

同时，创业团队与商业模式倍受行业关注。2017年，金石财策获得了天使轮（投资机构：芒格先生）和A轮（投资机构：乐融多源）融资。在优质股东支持下，率先在业内布局以消费分期、小微信贷为代表的零售金融资产，并为智能化财富管理及平台建设提供技术储备。

2019年4月，金石财策迈上新台阶，获得金融机构国投泰康信托B轮投资，开启全新经营格局。此次融资，无论从专业声誉、服务能力、管理团队还是商业模式，金石财策都符合国投泰康信托的发展期望，得到了国投泰康信托的大力肯定。

“在行业急速扩张的背景下，金石财策依然能审慎对待客户的交托，踏实迈出每一步，以客户利益为出发点，帮助客户做财富管理。并坚持以专业为客户创造价值，这与国投泰康信托“有道而正 信则人任”的核心价值观不谋而合。”国投泰康信托总经理傅强表示，“国投泰康信托与金石财策的合作是一项顺应财富管理大趋势的举措。”

以此为契机，金石财策充分整合双方优势资源，以开放式合作模式，发起成立了联合家族办公室，把高净值客户最稀缺的家族信托服务推向全市场。

“在引入两轮战略投资后，金石财策的行业资源将进一步优化。凭借乐融全球领先的金融科技能力和国投泰康信托声誉卓著的资产管理能力，必将探索出一条适合中国国情的财富管理专业化发展路径。未来，金石财策希望成为中国最具专业声誉与规模的理财机构，为员工与伙伴创造最佳安身立命事业平台。”刘干霄踌躇满志地说道。