近日,金石财策家办事业部总经理韩俐女士作为主讲嘉宾,受邀参加北京大成律所举办的主题论坛。本次论坛通过线下会议和线上直播的方式同步进行,邀请业内众多专业人士及高净值客户共同参与,主要包括 “高净值客户资产配置新选择“与”高净值客户财富管理新趋势”两大核心内容,韩俐围绕高净值客户和家族客户的深度需求,带来《全球视野下家族信托的有效规划》主题分享。
随着我国社会经济高速发展,高净值人群规模不断扩大,当前“创一代”企业家已经逐渐进入退休阶段,财富传承需求日益旺盛。对于高净值人士而言,“家业、家财、家风”的传承规划更需要提早进行,才能尽可能地免除后顾之忧。
韩俐是家族信托领域的资深专家,深谙家族企业风险,有保险金信托、现金信托、金融资产受益权信托及股权信托等信托规划及执行经验,善于综合运用财税法经验处理复杂的家族财富管理需求,提供个性化解决方案并落地执行,目前已为境内外数百名委托人提供信托解决方案。
本次分享,韩俐主要从三个方面展开。首先,她介绍了信托的底层逻辑及信托规划的四大要素,并结合实际案例,指出家族信托前期规划的重要性。之后,她讲解了家族信托有效设立的五大核心要素,结合近期热点事件及武汉中院家族信托判例,从信托当事人的权利分配角度进行专业剖析,表示家族信托的有效设立必须尊重信托运营管理的根本原则,做到所有权、管理权、受益权的三权分离,信托相关人员要各司其职,委托人、受托人的权利要做到合理规划、取舍有度。最后,她将金石家族办公室的四大业务体系、十大核心解决方案及丰富的项目经验做了系统呈现。
家族信托作为超长周期,跨越代际的家族传承工具,有望成为国内最主要的传承工具之一。随着家族信托的规模增长,高净值客户对家族信托的理解越来越深入,不再只关注家族信托的保护与传承功能,信托的有效设立也成为其重点关注内容。
韩俐强调,家族信托的成立不是结束,而是真正意义上的开始。家族信托也不单是一个简单的合同,而是需要前期科学合理规划,妥善设计信托架构与条款等细节,最大程度保障委托人的意愿和受托人的利益,实现家族财富的有效保护与传承。韩俐本次的主题分享获得线上线下与会嘉宾的一致好评。
大成律师事务所成立于1992年,是中国成立最早、规模最大的合伙制律师事务所之一,在中国境内拥有 48 家办公室,服务范围覆盖了中国境内全部省、直辖市与自治区,秉承“志存高远,海纳百川,跬步千里,共铸大成”的核心文化理念,致力于为国内外客户提供专业、全面、优质、高效的法律服务。
金石财策是一家面向高净值客户、专业咨询驱动的财富与投资管理顾问机构。多年来坚持以宏观经济研判为基础,把客户利益放在首位,引导客户保持长期主义,做好财富规划与资产配置,致力于成为最具专业声誉的财富管理服务机构。金石财策的商业模式和经营理念备受认可,现已完成金融机构国投泰康信托B轮战略融资,是ISOFP国际金融专业人士协会战略合作单位,以及北京财富管理行业协会发起及理事单位。
金石家族办公室坚持“弘毅致远、惟精惟一”的理念,秉承“以客为尊、保证最大诚信,以终为始、志在不负重托”的原则,凭借自身丰富的项目经验,助力家族客户实现财富的保护和传承安排,致力于成为家族客户值得信赖的财富守护者。