近日，金石财策家办事业部总经理韩俐女士作为主讲嘉宾，受邀参加北京大成律所举办的主题论坛。本次论坛通过线下会议和线上直播的方式同步进行，邀请业内众多专业人士及高净值客户共同参与，主要包括 “高净值客户资产配置新选择“与”高净值客户财富管理新趋势”两大核心内容，韩俐围绕高净值客户和家族客户的深度需求，带来《全球视野下家族信托的有效规划》主题分享。

随着我国社会经济高速发展，高净值人群规模不断扩大，当前“创一代”企业家已经逐渐进入退休阶段，财富传承需求日益旺盛。对于高净值人士而言，“家业、家财、家风”的传承规划更需要提早进行，才能尽可能地免除后顾之忧。

韩俐是家族信托领域的资深专家，深谙家族企业风险，有保险金信托、现金信托、金融资产受益权信托及股权信托等信托规划及执行经验，善于综合运用财税法经验处理复杂的家族财富管理需求，提供个性化解决方案并落地执行，目前已为境内外数百名委托人提供信托解决方案。

本次分享，韩俐主要从三个方面展开。首先，她介绍了信托的底层逻辑及信托规划的四大要素，并结合实际案例，指出家族信托前期规划的重要性。之后，她讲解了家族信托有效设立的五大核心要素，结合近期热点事件及武汉中院家族信托判例，从信托当事人的权利分配角度进行专业剖析，表示家族信托的有效设立必须尊重信托运营管理的根本原则，做到所有权、管理权、受益权的三权分离，信托相关人员要各司其职，委托人、受托人的权利要做到合理规划、取舍有度。最后，她将金石家族办公室的四大业务体系、十大核心解决方案及丰富的项目经验做了系统呈现。

家族信托作为超长周期，跨越代际的家族传承工具，有望成为国内最主要的传承工具之一。随着家族信托的规模增长，高净值客户对家族信托的理解越来越深入，不再只关注家族信托的保护与传承功能，信托的有效设立也成为其重点关注内容。

韩俐强调，家族信托的成立不是结束，而是真正意义上的开始。家族信托也不单是一个简单的合同，而是需要前期科学合理规划，妥善设计信托架构与条款等细节，最大程度保障委托人的意愿和受托人的利益，实现家族财富的有效保护与传承。韩俐本次的主题分享获得线上线下与会嘉宾的一致好评。

大成律师事务所成立于1992年，是中国成立最早、规模最大的合伙制律师事务所之一，在中国境内拥有 48 家办公室，服务范围覆盖了中国境内全部省、直辖市与自治区，秉承“志存高远，海纳百川，跬步千里，共铸大成”的核心文化理念，致力于为国内外客户提供专业、全面、优质、高效的法律服务。

金石财策是一家面向高净值客户、专业咨询驱动的财富与投资管理顾问机构。多年来坚持以宏观经济研判为基础，把客户利益放在首位，引导客户保持长期主义，做好财富规划与资产配置，致力于成为最具专业声誉的财富管理服务机构。金石财策的商业模式和经营理念备受认可，现已完成金融机构国投泰康信托B轮战略融资，是ISOFP国际金融专业人士协会战略合作单位，以及北京财富管理行业协会发起及理事单位。

金石家族办公室坚持“弘毅致远、惟精惟一”的理念，秉承“以客为尊、保证最大诚信，以终为始、志在不负重托”的原则，凭借自身丰富的项目经验，助力家族客户实现财富的保护和传承安排，致力于成为家族客户值得信赖的财富守护者。