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「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2023-09-08
点击次数: 80
中国经济发展带来高净值及超高净值家族数量及财富水平显著增长,复杂环境中高净值家族对资产投资、家业传承和事务管理等所要求的专业化程度越来越高,中国家族财富管理市场正进入全新阶段。在新发展模式下,家族财富管理机构及相关从业者加快构建能力体系,力争夺得市场先机势在必行。


9月6日,金石财策力邀信托机构、国际协会、资管机构、知名律所、行业协会的多位领域专家,在京举办“新市场·新策略·新发展-家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践”主题论坛,分享行业前沿观点与商业实践模式,旨在推动中国家办行业生态圈建设,为家办各细分领域的从业者提供合纵连横的业务机会,促进中国联合家族办公室高质量发展与国际化进程。


「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办


国投泰康信托北京家族办公室副总经理尹伟博、国投泰康信托股权投资部副总经理张男、金石财策CEO刘干霄,分别发表主旨演讲;金石财策CIO王墨石、金石财策COO邓伟、ISOFP国际金融专业人士协会中国发展中心主任刘健、拙一资产总经理张淑敏、大成律师事务所家族办公室法律中心执行主任王旭、京师私人财富管理法律事务部主任律师张含、IFA独立理财顾问协会中国区发起人李璞,作为圆桌论坛嘉宾发表主题观点;金石财策家族办公室总经理韩俐全程主持。



宏观格局变迁与家族财富管理要务

国投泰康信托北京家族办公室副总经理尹伟博,对全球宏观形势变化进行了分析,并以《宏观格局变迁与家族财富管理要务》为题,分享了新时代下财富保护、增值、传承与运用的核心要点。


「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办

纵观百年,人类所处的时代背景、经济学理论、社会财富分配、人口出生率和经济走势,都发生了明显变化。尹伟博讲到,当前正处于逆全球化周期,贸易保护主义抬头,社会贫富差距有扩大的趋势,多国政府都在试图优化二次分配和三次分配制度,同时全球主要经济体人口老龄化程度进一步加深,全球经济处于低增长周期,10年期国债收益率趋势性走低。


基于全球宏观形势和中国发展战略背景,尹伟博介绍了家族财富管理的要务。他分别从家族资产保值增值与资产配置、家族财富风险隔离与有序传承、家族免税资产配置、家族传承与社会责任担当等方面进行阐述。


对于家族战略资产配置中的股权投资选择,尹伟博建议,首先,要聚焦能力圈,聚焦头部管理人,同时管理人还要能够给投资的企业赋能;第二,新经济、新业态、新模式现在已经成为主流,要重点关注科创领域的投资机会;第三,具备逆向思维,敢于在低估值时买入有价值潜力的资产;第四,具有与好企业共同成长的意愿。



家族财富管理与中国式家族办公室

金石财策CEO刘干霄做《家族财富管理与中国式家族办公室》主题演讲,从“国际视野下的家族财富管理、中国实践下的家办服务经验,以及中国式家办的创新发展”三个方向,进行了深入阐述。


「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办


家族办公室现已成为全球高净值人士管理家族事业和财富不可或缺的帮手。刘干霄指出,超高净值家族是家族办公室的主要客群,家族办公室可以提供全生命周期的家族资产、家族企业、人力资本和社会资本四大维度的服务,国际上家族办公室的市场格局已经形成由私人银行、信托机构、银行、三方财富管理、保险公司、基金公司、投资银行等不同主体主导的错位竞合。


在“中国实践下家办服务经验”部分,刘干霄介绍了中国超高净值家族的特征及核心启示。他指出,中国家族办公室的主要定位是家族金融资产的投资平台,围绕超高净值家族资产保值增值的主要诉求,中国家族办公室采用的主要投资模式是把握资产配置的方向和风控,将资金配置到多个基金产品或管理人。结合国际领先家办的人员配备与团队背景情况,刘干霄指出,当前中国市场并不要求所有的家办机构都具备理想型家办的全部职能,在特定的市场阶段,更要着重考虑规模经济与可持续发展,同时也要考虑专业和商业的平衡,更加精准地做好客群选择、战略定位和服务策略。


中国家办市场目前的碎片化特征明显,需要多方面的深度整合,创新型家办平台公司将迎来大发展。“聚焦企业相关高净值客户,发力金融资产服务是中国式家族办公室的战略定位。”刘干霄强调,“组建MFO联合家办, 合规破解产品供应链管理难题,是中国式家办的策略选择。MFO联合家办通过TAMP服务平台模式,为市场上各类家办商业组织提供了全新的发展机会,促进行业中的参与者找准自身商业模式,做好路径规划。”



中国式家办核心能力—家族投资管理


金石财策CIO王墨石主持“中国式家办核心能力——家族投资管理”圆桌论坛,她与嘉宾围绕“金融服务是中国式家办最核心的需求”这一观点,从多维度展开讨论。


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国投泰康信托股权投资部副总经理 张男

优质项目稀缺情况下发掘优质资产

国投泰康信托特别重视宏观研判和策略选择,并结合市场需求做好确定性和安全性的控制。中国从供应链大而全的制造业大国,转变为掌握核心技术和关键装备的制造业强国,需要市场驱动与举国体制并举。在这种新型举国体制下,投资的落脚点将聚焦在大国重器与专精特新领域。


拙一资产总经理 张淑敏

FOF基金较一揽子基金具有独特优势

随着股指期货、期权和大宗商品工具的逐渐丰富,资产配置类型和投资策略也随之更加多样。由于监管原因、个人能力原因等,一般个体投资人能做的配置还只是局限于股票与债券,专业机构的FOF投资,能够使用的策略更加丰富,在提高投资效率,降低管理成本,提升市盈率等方面具有明显优势。


ISOFP中国发展中心主任 刘健
在家办服务中体现金融服务能力

客户的投资价值观与市场趋势、共识经常存在偏差,在中国市场上完全迎合客户价值观去做财富规划存在很大难度。中国家办金融服务能力的体现,可以从三方面出发:首先,明确客户财富规划的具体目的,帮助客户清楚他真正想要做的事情并确定投资边界;第二,保持长期主义,具备战略眼光;第三就是要有清晰的底层资产配置逻辑。


金石财策CIO 王墨石
大类资产配置能力是家办服务的核心

复杂的市场环境给资产配置带来新的挑战,但大类资产配置能力仍然是财富管理和家办服务的重中之重。大类资产配置能力的建立需要日积月累的过程,并要求不断精进。金石财策的投资方法论和研究体系,已经经过长期的市场验证并取得一定的成绩。不管未来环境如何变化,资产的保值增值依然是家办客户的重要目标。



中国式家办成功关键—商业模式设计

金石财策COO邓伟主持“中国式家办成功关键——商业模式设计”圆桌论坛,他与嘉宾围绕“中国式家办商业模式设计”这一话题,展开充分讨论。


「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办


大成律所家办法律中心执行主任 王旭
中国家办市场处于需求大竞争充分阶段

国外家办无论是供给端还是需求端,都处于比较成熟的阶段。不同特征的家办形成分层竞争的格局,国外家族客户非常清楚,需要找到哪类特色家办来满足自身的特定需求。相比之下,中国家办还处于发展阶段,随着中国第一批创业者相继进入财富传承阶段,客户对家办服务的需求显而易见。中国家办服务机构想要脱颖而出的关键是要抓住机遇,把自身的差异化竞争优势体现出来。


IFA独立理财顾问协会中国区发起人 李璞
优秀的IFA是家办业态中的新生力军

IFA作为咨询师比纯业务销售更靠近客户需求,但家办服务要求更强的专业性,更多的资源整合,很多IFA虽然有方案,也有客户,但并不具备方案执行能力,因此并不是所有IFA都有机会去做家办业务。然而客户需求客观存在,IFA顾问可以更多地承担客户关系经营与需求定位的工作,通过生态圈的搭建,把执行交给互信的合作机构。优秀的IFA会成为家办业态中的新生力军。


京师私人财管法律事务部主任律师 张含
组建稳定的团队去服务家办客户

家办业务中的法律服务主要体现在以下方面。一是对客户拟投资资产合规风控的把关;二是家办服务过程中的一些合同文书的审核或拟定,如婚姻、继承文件等;三是跨境移民过程中产生的税务方面的法律服务。如果家办的创始人是法律背景,可以以法律服务为标签,其它相关服务采用外包。为更好地保证服务质量和保护客户隐私,外包团队的稳定性特别重要。


金石财策COO 邓伟
促进家办生态圈中组织合力的形成

家办商业模式的选择,关系到客户价值的提供,服务与产品的选择等,最终要体现在盈利模式上。在需求端蓬勃发展的当下,作为供给端的家办组织,不一定要具备全部的家办职能,而是可以通过做好核心产品与服务,与家办生态圈中的其它机构形成合力,共同服务好客户,这也是一条商业模式非常清晰的道路。


「家族财富管理趋势洞察与家族办公室最佳实践」论坛在京成功举办

MFO联合家族办公室作为一种新型的金融服务模式,在满足高净值家族综合化、定制化、创新性需求方面,起到了不可替代的作用。本次论坛的成功举办,对于加快家办生态圈建设与资源融通,促进家办机构和相关从业者充分交流,推动中国家办行业走向成熟等方面,都具有重要意义。


金石财策作为中国式家族办公室的探索者和先行者,经过多年发展,不但拥有优势的信托股东资源,更聚合了保险、基金等行业资源,提供以大类资产配置能力为核心的优质家办服务及财富管理综合服务。金石财策在家办领域稳步发展的同时,愿将自身积累同行业共享,积极推进中国联合家族办公室的商业化落地与专业性提升。


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