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金石智库《2018高净值家庭财富管理策略报告》发布:破旧立新,稳中有进
来源: 财经网
作者: 财经网
发布时间: 2018-03-27
点击次数: 197

日前,金石智库《2018高净值家庭财富管理策略报告》(以下简称《报告》)发布会在北京希尔顿酒店举行。高净值客户、理财顾问及相关金融机构人士参加了此次发布会。


2017年初,全球经济政策不确定指数创下1997年亚洲金融危机以来最高。《报告》指出,2018年,不确定带来的风险将进一步加剧,不仅是“黑天鹅”,可能是“天鹅湖”,不仅是“灰犀牛”,可能是“犀牛群”。对于2018年的财富契机,《报告》中给出了“破旧立新,稳中有进”的意见。由于顺周期的逆转、产业结构的调整,家庭理财要转变以往模式,与时俱进地建立新思维、新策略及新选择。在新周期中,要稳中有进,进攻防守对立统一。


《报告》中总结了当前中国社会三大时代变革:


一、中国社会主要矛盾的变迁:从温饱小康到消费升级。


二、中国金融市场结构的变迁:从信贷融资到权益投资。


三、财富管理大变局:从超额回报到Smart beta,从泡沫投机到价值投资。


对于家庭财富管理策略,《报告》中给出了以下建议:


1.       防范系统性风险、追求绝对回报。


2.       配置高评级债,获取稳健回报。


3.标配VC/PE基金,获取可观的流动性溢价。


4.标配传统资产:黄金(既可投资,亦可理财)。


5.事务管理与资产管理并重,Financial Office价值凸显。


金石财策首席执行官、金石智库研究总监刘干霄在发布会上就《报告》内容做了详细解读。刘干霄表示,今年的主题跟过去有很大不同,过去都是《高净值家庭资产配置策略报告》,今年全面改版升级为《高净值家庭财富管理策略报告》。如今,我们迎来了一个变迁时代,全球经济、政治、文化、生活都到了一个新周期拐点。这样的背景下,人们需要构建一种新的思维模式和新的财富管理模式。


金石智库《2018高净值家庭财富管理策略报告》发布:破旧立新,稳中有进

金石财策首席执行官、金石智库研究总监刘干霄在发布会上做《报告》解读

 

《报告》中关于我国新周期的经济核心驱动力,刘干霄解读到,房地产是我国驱动经济的三驾马车中核心的投资部门,我国金融机构的主要资产负债表都建立在房地产上面。随着债务风险的释放,金融机构开始去杠杆,对房地产行业的放贷明显收紧,这导致将整个房地产行业的系统性风险上升。随着产业变迁时代来临,整个社会进入了一个不再以房地产为核心驱动力的社会周期。如今,中国社会主要矛盾已发生转变,从温饱小康升级为对美好生活的追求。未来所有投资机会都在“美好生活”四个字中。优质教育、品质医疗、品质养老等生活需求将为人们所看重。


金石智库研究团队,每年都会针对高净值家庭推出一本策略报告,洞察年度经济趋势,给高净值家庭提出适当的财富管理策略建议。旨在帮助高净值家庭梳理金融市场发展脉络,提示家庭财富管理需要关注的地方的同时,也为行业提供财富管理借鉴。将社会周期、经济周期、人生周期等多重因素相融合进行财富管理是金石智库每年报告的特色,由于其较高的实操性,在行业内获得了较好口碑。


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