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“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2017-12-08
点击次数: 84

“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开


日前,由国投泰康信托与金石财策联合举办、ISOFP国际金融专业人士协会学术支持的“中国式家族信托创新研讨会”在北京成功召开。国投泰康信托总经理傅强、国投泰康信托家族信托业务部总经理李峥、金石财策总经理刘干霄、ISOFP中国首席代表孙英女士参加了此次活动。

“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开


本次活动深刻探讨了当下财富管理趋势以及家族信托的创新实践。当前,社会与财富步入新周期,财富管理呈现出新特征,资产配置、事务管理、税收筹划、财富传承、财产隔离与隐私保护等成为焦点。在此背景下,以全权委托、家族信托为代表的财富管理正在成为新的趋势。


作为高净值人士的重要财富管理方式,家族信托近几年讨论火热,但大多浮于理念,缺少符合中国国情的切实可行的解决方案。本次活动,除了分享国内家族信托实践案例外,还就中国式家族信托的创新做了相关探讨,以下为演讲嘉宾部分演讲观点。


“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开

国投泰康信托总经理傅强:信托是最好的制度安排


信托公司是以信托制度为基础开展金融服务的机构。核心服务是受人之托,代人理财,开展业务主要有投行业务、资产管理业务、财富管理业务三大板块。


人的一生绕不开三个财富话题:财富保护、财富增值、财富传承。随着我国高净值人群的增多,这三个问题日益显现。在这些方面,信托制度的财产管理权和收益权分离、管理专业、灵活满足具体详尽需求的特性可以发挥很好的作用,这是其他理财方式很难体现的。


信托设立要趁早。当我们的资产、财富增长到一定程度的时候,都应该设立自己的家族信托。


“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开

国投泰康信托家族信托业务部总经理李峥:灵活“多变”的家族信托


这两年随着国内高净值人群的增多,信托的概念越来越受到关注,尤其是家族信托。从广义上来讲,只要以传承为目的的信托就叫做家族信托,设立的目的是为了保护家庭财产、保障家人生活。


相比普通信托,家族信托交付财产的范围更广。非现金财产、理财性产品只能交付现金;信托条款相对来讲比较“规矩”。家族信托比较个性化,灵活性强;家族信托周期较长,家族财富需要传承,几代人下来,少则几十年多则上百年,这让家族信托与一般的信托区别开来。


家族信托满足的需求分两个层次:人的需求和家的需求。人的需求包括生、老、病、死、婚、学、守、创,基本包含人的一生。家的需求分为家财需求、家庭需求、家族需求。从体量上来讲,家财需求比较简单,家族需求相对比较复杂,涉及到法律、家族传承等。


“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开

金石财策CEO刘干霄:新时代的财富管理,全权委托可能是更明智的选择


当前,我们需要重新解构所处的时代,重新解构我们的理财环境。“灰犀牛”来临,顺周期所累积的风险,到了一定时期就会变成「明斯基时刻」。  


以前的社会属于「增量经济」,存在很多趋势性机会,但社会转型到今天,我们已经处于「存量经济」中,结构性机会此起彼伏,对资产管理的能力、精力、交易条件提出了较高要求。单一资产变得不再那么可靠,资产配置开始成为一种更合适、更好的选择,包括考虑全权委托或类全权委托。这是新周期下的,超越一般金融逻辑的金融产品的财务管理行为和模式。


“中国式家族信托创新研讨会”日前在京成功召开

金石财策战略总顾问于彤:中国的金融服务需要升级


近些年,随着高净值人群的增多,财富管理的问题逐渐显现。目前国内财富管理行业存在的矛盾是日益增长的财富人群、财富数量的发展跟金融机构的专业化和从业人员专业化形成的落差。


目前金融机构在财富规划方面还处于以理财为主的初级阶段,这造成了金融行业很多服务没法专业化,也导致了新财富的新问题:在面对家庭财富传承、子女教育、赡养、家庭财富管理问题的时候,理财机构专业服务有待提升,中国的金融服务应该需要升级。


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