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金石财策CEO刘干霄受邀分享“后疫情时代,家庭财富管理策略建议”
来源: 金石财策
作者: 金石财策
发布时间: 2020-02-29
点击次数: 192

2020年2月28日,金石财策CEO刘干霄受天安人寿保险股份有限公司(简称“天安人寿”)邀请,做主题为“后疫情时代,家庭财富管理策略建议”的在线分享。精彩内容吸引了包括理财顾问、高净值客户及理财爱好者在内的众多观众,同时在线人数达8000多人次。


金石财策CEO刘干霄受邀分享“后疫情时代,家庭财富管理策略建议”

 
刘干霄是金石财策创始合伙人&CEO,国投泰康信托有限公司家族办公室首席事务顾问,ISOFP国际金融专业人士协会财富管理专家组成员,中国社会科学院经济学博士,逾10年金融投研与管理经验,具有丰富的风险管理、资产配置与家族信托实务经验,著有《重新定义理财顾问》、《中国家族办公室管理前沿》。
 
天安人寿成立于2000年11月,总部位于首都北京,始终秉持“客户至上”的原则,致力于为客户提供高品质的保险保障服务。截至2019年年末,天安人寿注册资本金145亿元,凝聚了超强稳健的资本实力;总资产规模超2036亿元,跨入新的发展平台;规模保费超714亿元,原保险保费超520亿元。
 
刘干霄首先讲到,疫情下,中国产业、政策与社会迎来巨变契机。虽然疫情不可避免的对一些行业产生冲击,但同时也催生出新产业的新机会。疫情是天然的供给侧改革,对化解过剩产能、减税减负让利,加快创新驱动等方面都具有推进作用;疫情推动积极的货币政策,促成地方政府专项债券发行、再贷款再贴现、适时适度调整存款基准利率等相关政策的落实;同时,疫情带来结构性改革的体制反思。
 
在讲到现阶段有哪些战略性投资机会时,刘干霄指出:“经济新周期开启阶段,往往是战略投资布局的最佳时期。”他谈到四个比较大的周期,每3到5年会有一个库存周期,每10年会有一个金融周期,一般18年到20年左右会有一个大的房地产周期,每60年左右会有一个大的社会周期。当下正是重新布局未来的非常重要的调整周期,以“数据、算力、算法“为核心的数字经济将显露头角,包括智慧物流、云视频、远程办公、在线医疗、在线教育、无人驾驶等;随着中国家庭的投资方向从地产投资转向金融资产投资,以及金融市场开放程度的提高,A股市场或将迎来牛市,机构优势更加显现;房地产仍然是经济发展的基础动力,消费升级的改善型需求仍然驱动房地产市场的稳步发展。
 
结合宏观形势和投资策略分析,刘干霄给出投资的4个锦囊,包括新兴战略产业股权投资、二级市场流动性的权益类投资、改善型房产投资,以及符合家庭特点的保险配置。他特别提到了保险平抑系统性风险的重要作用,以及保险在资产保值、增值、传承方面的独特优势。
 
分享的最后,刘干霄特别强调,面对不确定的未来,投资者应该做到“自上而下配置资产,资产类别做到多元化,设定现实回报,坚决抑制投资偏好,进行长期投资并保持资产的动态平衡”这六条被市场反复验证的有效准则。




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